<p class="ql-block"> 一、什么是洗钱，什么是洗钱罪</p><p class="ql-block"> 洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。</p><p class="ql-block"> 洗钱罪根据《中华人民共和国刑法》第191条是指明知是毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动、犯罪走私、犯罪贪污、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。</p><p class="ql-block"> 根据第191条的规定，洗钱罪的上游犯罪，包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。因此黑社会性质组织及其成员所实施的财产犯罪的所得及其产生的收益，仍然是洗钱罪的对象。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"> 二、什么是反洗钱？</p><p class="ql-block"> 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"> 我们为什么要反洗钱？</p><p class="ql-block"> 洗钱活动与上游犯罪活动相互交织，增强了犯罪分子的经济实力，助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，破坏社会信用体系，使社会财富大量流失，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，威胁国家安全，甚至影响国家声誉。因此，为了打击经济犯罪、遏制严重刑事犯罪，深化金融改革、维护金融机构的诚信和稳定，维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱承诺，我们要大力推进反洗钱工作，预防和打击洗钱犯罪，遏制其上游犯罪。</p> <p class="ql-block"> 三、《反有组织犯罪法》的相关定义。</p><p class="ql-block"> 有组织犯罪，是指《中华人民共和国刑法》第294条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。</p><p class="ql-block"> 恶势力组织，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的犯罪组织。</p> <p class="ql-block"> 四、《反有组织犯罪法》亮点解读</p><p class="ql-block"> 1、总结扫黑除恶专项斗争经验，加强制度建设，保障在法治轨道上常态化、机制化开展扫黑除恶工作的重要举措。</p><p class="ql-block"> 2、对于建设更高水平的平安中国、法治中国，不断增强人民群众的获得感、幸福感、安全感。</p><p class="ql-block"> 3、确保人民安居乐业、社会安定有序、国家长治久安，具有重大意义。</p> <p class="ql-block">中国人寿保险股份有限公司新乡分公司（宣）</p>