“活钱通”业务流程分享

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“活钱通”是工商银行面向小微企业打造的现金流管理工具，针对小微企业资金流动频繁、备付需求多等特点，通过自动购买货币基金等低风险产品，帮助客户实现现金增值，并在大数据分析基础上，为客户提供现金流预测管理、融资支持等服务，让小微企业获得与大企业同样的现金管理体验。 　　对客户而言，活钱通不仅是便捷购买基金，更是帮助其提升现金流管理。对我行而言，活钱通不仅仅是AUM管理工作中的产品创新，更是构建面向小微企业客户数字化运营模式的重要探索。 　　“活钱通”具体业务流程如下： 一、在我行开立银行账户和企业网银且U盾开通转入、转出、理财权限，需用账户签约“活钱通”（不支持卡 ）。 二、在柜面双人收取业务资料：营业执照（正本）原件缩印一张 A4开户许可证原件法人身份证原件如为代理人还需提供代理人身份证原件 以上原件收取复印件加盖公章各一份，双人核加盖与原件核对一致章并签章。 　　三、将以上收取资料提供至公司部客户经理处，对客户进行风险承受能力评价和信息采集，销售人员将相关结果录入法客系统，打印《》并由经办人在客户签字处签字及加盖公章。 四、客户进入企业网银投资理财“活钱通”协议管理栏目进行活钱通业务线上签约，阅读“活钱通”底层可选基金产品信息和法律文本，选择要挂钩购买的基金（可选择一只或至只）。设定账户约定留底金额、单日购买最大限额、协议期限，是否自动展期等。录入经办人信息（用于开立基金TA账户）。阅读“活钱通”服务协议，确认信息，验签签约。 注：基金账户与基金TA 账户在基金购买时同步开通。 　五、客户可通过企网投资理财活钱通协议管理栏目进行“活钱通”服务协议终止。我行不会因客户终止活钱通而赎回其所持有基金产品份额，不会注销其开立的基金交易账户和基金 TA 账户。客户可在终止“活钱通”前主动赎回所持有的基金份额。在终止“活钱通”后，我行不再为容户提供“活钱通”的自动购买、查询、赎回等服务。对于客户通过“活钱通”购买且终止协议后仍持有的基金价额，可通过营业网点或电子渠道办理基金产品和账户的赎回，注销等业务。