工作日志 <p class="ql-block">📅日期：2022年9月2日</p><p class="ql-block">🏦地点：新郑市龙湖镇财富中心</p><p class="ql-block">👨🏫老师：磐石教育-赵晨卓</p> <p class="ql-block"> 晨会在主持人的热情问好声中正式开始，仪容仪表检查，自检互检。由主持人带领依次汇报昨日业绩，制定今日业绩目标，明确今天工作计划及任务目标。</p> <p class="ql-block"> 财富顾问潘燕对理财经理史冬冬的热点分析做出点评，对国内营销市场作出描述，保险营销优势，分享营销切入点，鼓励客户合理的进行资产配置。</p> <p class="ql-block"> 磐石教育赵老师全程观摩晨会，对理财经理的热点分享给予肯定，对王健林“交班”职业经理人一事发表独到的见解，讲述国营企业交班经理人有60%处于亏损状态，为家族企业背负外债，给子女带来巨大危害，所以赵老师提出：一定要紧抓家族信托，未来市场一定会有家族信托一席之地。随后赵老师明确今日工作内容，对稍后举办的沙龙活动作出安排，对理财经理提出要求。</p> 沙龙活动 <p class="ql-block"> 经过伙伴们精心的筹备策划，“尊享理财、赢在未来”主题沙龙活动在主持人司瑞芳的热情问好声中，在上午10点00分正式开始！</p><p class="ql-block"> 支行长任小庆致辞，对贵宾客户们的到来表示热烈欢迎，送上最诚挚的祝福！同时做好贵宾维护后续跟进营销，实现价值提升。</p> <p class="ql-block"> 随之演讲的结束，贵宾客户迫不及待的向现场理财经理进行提问，各个理财经理根据客户疑问，结合自身专业技能，由浅入深的挖掘客户需求，现场营销氛围激情四射。</p><p class="ql-block">今日沙龙营销成果展示：</p><p class="ql-block">预计邀约到场：10位 </p><p class="ql-block">实际到场：16位</p><p class="ql-block">现场成交：资产配置7户、理财80.4万元、基金25万元、期交保险13万元、</p><p class="ql-block">意向产品收获：基金定投8户、理财2户共计19万元（行外资金）、期交保险5户共计13万元、重疾险2户。</p> <p class="ql-block"> 下午营业期间财富顾问潘燕老师利用crm系统对不同客户类型，为客户进行资产配置规划，财富顾问潘燕老师带领各位经理熟悉crm系统，查看客户信息，根据客户基本信息，查看客户资产持有情况，为客户做合理的资产配置规划，明确客户经营技能与方法，提升客户体验感。</p> <p class="ql-block"> 赵老师对客户面访进行辅导，查漏补缺优化话术，强调通过五客户简单沟通后，对比分析客户资产配置结构，如何利用话术让客户对产品的产生注意力，同时要提升财富团队专业技能，增强客户体验感。</p> 晚课 <p class="ql-block"> 赵老师讲解资产配置计划书，分享不同年龄阶段的客户资产配置比例，通过资产配置方案对比，分享与客户沟通时找到的切入点，挖掘客户痛点、需求等，根据客户需求进行合理资产配置方案等。赵老师特设计资产配置方案工具，助力各位同事能够更好的掌握出具资产配置方案的技巧。</p><p class="ql-block"> 赵老师让理财经理现场填写建议书，并找其他小伙伴进行情景演练，经过晚上的学习后，小伙伴们自信满满。</p> 工作亮点 <p class="ql-block">1、支行同事全力以赴配合,在开展客户沙龙且在厅堂的场地内,保持了正常办理业务的秩序</p><p class="ql-block">2、主讲人第一次讲解客户沙龙,表现流畅、自信</p><p class="ql-block">3、其他支行的同事积极协助</p> 问题与方案 <p class="ql-block">1、问题：《需求调查表》没有进行详细盘点；</p><p class="ql-block">解决方案：明日进行《需求调查表》的回访</p><p class="ql-block">2、问题：理财经理对客户需求分析及沟通路径设计KYC的思路需要提升；</p><p class="ql-block">解决方案：多进行情景模拟演练,与其他同事一起演练</p><p class="ql-block">3、问题：对基金管理和诊断工具的使用太薄弱,功能了解不够；</p><p class="ql-block">解决方案：已培训使用方法及重点使用的模块,按照培训课件逐个对照</p> 明日工作计划 <p class="ql-block">1、辅导网点晨会,尤其对于我行产品的结构和卖点</p><p class="ql-block">2、辅导营销晨会，强化以《需求调查表》的方式进行意向客户追单!</p><p class="ql-block">3、理财经理工作手册使用</p><p class="ql-block">4、支行财富管理项目如何进行固化</p><p class="ql-block">5、对财富管理各岗位配合的全流程进行梳理</p><p class="ql-block">6、财富管理各岗位检视</p><p class="ql-block">7、总结会</p>