<p class="ql-block">📅日期：2022年8月31日</p><p class="ql-block">🏦地点：新郑市龙湖镇财富中心</p><p class="ql-block">👨🏫老师：磐石教育-赵晨卓</p> 工作内容 <p class="ql-block"> 晨会在主持人的热情问好声中正式开始，仪容仪表检查，自检互检。由主持人带领依次汇报昨日业绩，制定今日业绩目标，明确今天工作计划及任务目标。</p> <p class="ql-block"> 理财经理进行财经播报分享，从基本面GDP2.5%的↑、GPI2.7%↑、PPI4.2↓三个维度去分析，结合客户资金面、情绪面全方位讲述资产配置的重要性，并描述华为任总“活下去”三个字的理念。随后理财经理为小伙伴讲解资配组合，加强为客户配置资产概念。</p> <p class="ql-block"> 磐石教育赵老师全程观摩晨会，首先对理财经理的分享给予肯定，并提出在给客户做资产规划时要注意合理配置，从基金、股票、债市、黄金四个方面讲解，强调新客户老基金、老客户新基金的营销模式，抓住客户需求从而合理给客户进行资产配置。</p> 营销晨会 <p class="ql-block">一、全员晨会后赵老师组织召开营销晨会，理财经理逐一汇报昨日业绩、邀约情况，今日邀约客户情况、今日电访安排，今日邀约到访客户情况分析。</p><p class="ql-block">二、赵老师就今日工作重点进行安排，重点工作事项进行提示。</p><p class="ql-block">三、财富顾问潘燕提出沙龙活动安排内容，与理财经理共同探讨沙龙活动主题、具体实施内容。</p> 岗位辅导 <p class="ql-block">一、赵老师对理财经理、督训师针对crm系统进行辅导，根据客户基本信息分析客户画像，制定不同的话题切入点，以及关注客户资产信息、资产等级、客户在我行产品覆盖率，为客户做合理的资产配置，提升与客户之间粘性。</p><p class="ql-block">二、赵老师对理财经理为客户做合理的资产配置进行讲解，根据客户基础情况，挖掘客户需求，进行客户资产配置理念植入，提高客户信任度。</p><p class="ql-block">三、 赵老师讲解产品突出特点，分享投资建议，总结分析产品特性、产品类型、产品优势、适合客群、产品选择方法，以长期持盈为特点选择产品，结合识别技巧讲解产品选取方法，切实提升各财富经理专业性。</p> 工作亮点 <p class="ql-block">1、区局领导高度重视,参加启动会再次强调各支局的要求</p><p class="ql-block">2、有专业督训师全程参加</p><p class="ql-block">3、全县网点支局长、理财经理参加晚间培训；</p><p class="ql-block">4、导入支局的支局长和理财经理学习积极性高，支局经理积极参与目标制定，理财经理领悟力和执行力强。</p> 问题与方案 <p class="ql-block">1、问题：财私客户家庭情况、资产情况熟悉,需求把握不足,对客户的需求信号敏感度需要提升。</p><p class="ql-block">解决方案：提升客户的KYC能力及需求把握能力,提升对产品功能的专业度</p><p class="ql-block">2、问题：理财经理没有基金从业资格证, 管理的客户无法从系统导出资产配置方案。</p><p class="ql-block">解决方案：理财经理参加考试;同时给出资产配置模版,让理财经理现阶段使用</p><p class="ql-block">3、问题：基金销售过程中依赖熟悉的客户解决方案：以目标客户配置的角度,找资产达标但不熟悉的客户</p><p class="ql-block">4、问题：对财经信息敏感度需要养成习惯</p><p class="ql-block">解决方案：每天通过工具进行筛选及宣导,养成习惯</p> 明日安排 <p class="ql-block">1、辅导网点晨会，强化财经咨询的分享内容</p><p class="ql-block">2、辅导营销晨会，分析约访客户情况，明确面访要点；</p><p class="ql-block">3、网点沙龙活动方案定稿和工作准备；</p><p class="ql-block">4、邀约客户沙龙</p><p class="ql-block">5、辅导理财经理使用财富客户资配系统，制作资配方案；</p><p class="ql-block">6、培训：《财富客户沙龙活动》要点讲解和方案宣贯；客户沙龙活动示范演练：组织支局长、财富顾问、理财经理、大堂经理全员参与财富客户沙龙活动演练，明确人员分工、完善沙龙物料、定稿沙龙内容。</p>