山东省分行2022年第一期首席客户经理工作坊

1颖

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　　为全面分析前7个月私行业务运营情况，剖析问题，理清思路，全力以赴做好“财富季”私行客户万户突破，山东分行于8月23日在建行研修中心青岛研修院举办“财富季”私行客户万户行动推进会暨2022年首席客户经理工作坊。山东分行董强副行长、私人银行部刘星总经理、私人银行部王虹副总经理及业务骨干，各二级分行分管行长、各私行中心主管、重点支行行长、分管行长共计50人参加会议。

　　会议首先由董强副行长做重要讲话，董行长指出今年以来全省私人银行条线和各基层机构面对市场挑战表现出韧劲和冲劲，也积累沉淀了宝贵的专业经营能力和发展优势，肯定取得的成绩。同时指出下半年客户新增乏力、客户保有形势严峻、公私联动行际差异大、同业差距集中且面临进一步拉大的趋势等四个方面问题。根据当前经营形势和“财富季”私行客户万户行动推进要求，董行长强调明晰发展时势，凝聚发展共识；压实责任，确保完成三项责任清单；强化融合，高效能推动双客户经理制落地；打造专业团队，增强财富管理关键能力；强化“一岗双责”，筑牢风险合规底线等五个方面工作。

　　会议安排济宁、枣庄分行分管行长，潍坊寿光支行、烟台蓬莱支行行长、东营私行中心主管、济南燕西支行网点负责人分别就拓客户、强基础、同业赶超工作措施以及私行中心精细化管理展开经验交流和分享。

　　8月23日下午，由格林基金量化投资部肖雄伟总经理带来课程《宏观形势分析及热点政策解读》，通过对热点行业经济学指标的分析，解读了当前全球、中国经济的宏观形势，对未来私人银行痛点、定位提出经济学角度的专业化方案。

　　8月24日上午，首先由总行财私部业务副经理马书博带来课程《私人银行客户资产配置服务》，课程从宏观引领、中观推动、微观落地三个阶段带来了对私人银行客户资产配置系统的全面解读。禾永投资基金顾义河总经理带来课程《股市是民营经济的晴雨表》。课程通过对投资理念与策略的解读，提供了当前经济形势下对股票投资组合的新视角。

　　8月24日下午，由京都律师事务所韩良主任带来课程《民营企业创业与发展中的法律风险及防范》。课程通过股权结构风险经典案例切入，解读了股权结构规划的雷区与风险，针对出资瑕疵、融资担保、家企混同等常见风险问题给出了法律层面的防范方案。

　　8月25日上午，首先由建信信托财富事业管理部总经理徐进带来课程《新发展格局下财富管理与家业传承的探索》，通过对当前宏观形势的变化、不确定性出发，剖析了新发展格局下财富管理的影响及作用。建信信托财富事业管理部区域负责人侯杰总经理带来课程《用信托本源敲开头部客户的门》，用七个家族信托典型案例生动形象的揭示了家族信托的核心功能，分享了宝贵的实战经验。

　　8月25日下午，由总行财私部业务经理胥梦秋带来课程《家族信托业务培训》，分析了当前全行、同业家族信托顾问业务经营的情况，分享了兄弟行典型的营销案例和宝贵经验，最后剖析了下一步工作重点，介绍了总行专业赋能的业务工具支持。总行财私部隋郁君处长带来课程《发挥私行中心关键阵地作用》，提出要加快大财富管理战略，发挥私行中心关键阵地左右，从四行中心精细化管理、专业能力建设、专业队伍建设、服务样板间打造四大方面解读《私人银行中心精细化管理实施方案》，同时对数字化工具应用做出深度解读。

　　8月26日上午，由建信北京投资联席总经理陈铨总带来课程《建信信托科创投资策略分析》，对股权投资的宏观方向、热点行业以及建信信托投资理念和现状做出解析。

　　最后，由私行部副总经理王虹总做结训讲话，提出要打造出简洁、专业的私人银行财富管理平台，全力以赴做好“财富季”私行客户万户突破。

　　财富管理正当其时，山东分行将以更高昂的士气、更有力的举措，夯实客户基础，打好“财富季”攻坚战，推进财富管理迈出实质性步伐，加快实现私人银行客户万户突破，为全行业务高质量贡献私行力量。