<p class="ql-block">自2022年以来，黄梅支行营业室持续强化账户开立管控工作，切实做好各类账户从开户审核到事后回访闭环管理，遏制并严厉打击电信网络违法犯罪活动，杜绝一切风险发生的可能。今年6月份，黄梅支行营业室无一例涉案账户发生，切实对账户开立管理工作把好关，尽好责。</p> <p class="ql-block">一、严格落实账户开立前期尽调工作</p><p class="ql-block">该网点在办理账户开立之前会严格识别客户身份，把好客户准入关，守好风险防控第一道防线。对于新开账户的客户，客户经理会先将风险提示前置，做实五问两核实，强化尽调管理，全面了解客户开户真实意愿和背景，掌握客户真实信息，坚决不走过场，不将尽调工作流于形式。必要情况下采取措施进行全面详细调查核实，确保客户身份、地址、职业、开户意愿和开户资料的真实性、合规性及完整性，做好业务核实后严格按要求办理开户，对于有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，坚决拒绝开户，有效遏制和防范涉案账户的开立。</p> <p class="ql-block">二、多岗位多方位加强账户日常监测与管理</p><p class="ql-block">该网点严格按照“KYC”原则，开户之日起五天内做好回访登记，根据换手原则进行三次电话回访，确保账户开户的有效性和真实性；通过反洗钱平台系统监测、人工监测、大数据系统风险识别等手段进行分析个人账户交易状况，了解明细交易背景；开展定期实地走访、网络信息查验等多种方式进行调查核实，持续做好个人账户的日常监测工作。</p>