台州分行营业部开展反洗钱信息安全事件应急演练

LINZIYING

为了积极响应上级行规范和加强反洗钱秘密信息保护和管理，防止反洗钱泄密事件发生，提升反洗钱信息安全事件应急处理能力，台州分行营业部于2022年5月16日晚，以桌面推演加现场演练的方式，开展了“客户反洗钱信息泄密”的应急演练，通过以反面案例为镜鉴，引导全行员工经案为鉴、自警自省，不断筑牢“不触碰反洗钱红线”的思想防线。 演练开始前，营业部副总经理李熠熠组织网点员工学习《浙江分行反洗钱信息安全事件应急预案》、《反洗钱保密管理办法（2020年版）》、《洗钱高风险客户业务办理话术》、《反洗钱红线》等反洗钱相关文件，让员工充分认识反洗钱保密工作的重要性和必要性，并对演练提出具体要求。 桌面推演过程中，分管行领导、保密委员会相关人员、反洗钱工作负责人、网点负责人、现场经理、厅堂客服经理等人员依据应急预案，对事先假定的演练情景进行推演讨论，确定最佳解释口径和最优解决方案，并对相关岗位人员依据《洗钱高风险客户业务办理话术》中的几种情形模拟进行现场问答，促使相关人员了解组织指挥体系，明白各自职责，提高协调配合能力。 为了进一步提升演练效果，在桌面演练结束后开展一场现场模拟演练。现场演练开始前，由网点负责人讲解演练方案，确定演练角色及演练流程。本次演练依据《台州分行营业部反洗钱信息安全事件应急预案演练实施方案》——客户因高风险无法信用卡而情绪激动，影响业务办理秩序的场景。 客户到店找本行员工A老同学，来本网点咨询办理信用卡被拒原因。 员工A便让隔壁岗信用卡专业岗员工B帮忙查找原因。 信用卡岗B员工查到该客户被系统认定为反洗钱标签客户（悄悄告知员工A），员工A直接将此答复告知客户。 该客户在听到自己涉及“反洗钱”几个字，情绪有点激动，要求必须帮忙查清楚并给予说法，员工立刻上报网点负责人，网点负责人给客户做安抚工作，并带至贵宾室进行进一步安抚解释。 网点负责人一边做好安抚工作，趁给客户去倒水期间立即拨打电话向支行反洗钱分管行长报告风险等级泄密事件。 营业部分管反洗钱行长李熠熠接到营业中心电话，询问事件发生的经过，立即向市分行反洗钱领导小组汇报。并召集管理部门负责人孙伟斐去营业中心办公场所落实相关的补救措施，做好政策解释工作，妥善处理涉及反洗钱应保密未保密事件。 经过引导客户渐渐情绪平静下来，最终在各岗位工作人员的联动配合下，此次突发事件得以处理成功。 演练结束，营业部副总经理李熠熠对本次事件进行总结和分析，要求大家在平时工作中对于有关反洗钱的任何事情都要严格按照规定进行保密，严禁向客户泄露有关反洗钱信息。 通过此次应急演练，加强了员工保密意识，提升了反洗钱信息安全事件应急处理能力，规范反洗钱信息安全工作要求。在今后工作中我行员工将严格执行反洗钱各类工作要求，杜绝此类事件的发生，保障我行反洗钱工作的顺利开展。