如皋支行联合市公安局召开涉案银行卡风险倒查情况通报会

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为贯彻落实党中央、国务院和上级行关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求，进一步压紧压实账户管理主体责任，及时查找、堵塞风险漏洞，4月29日上午，如皋支行联合市公安局召开2022年度涉案银行卡风险倒查情况通报会。市公安局张斌副局长、人民银行吴小红副行长以及12家涉案银行卡开卡行分管行长参加本次会议。 如皋市公安局副局长张斌 人民银行如皋市支行副行长吴小红 人民银行如皋市支行金融服务一部主任 会议传达了南通市打击治理电信网络诈骗违法犯罪最新工作形势，通报了如皋市2022年一季度涉案银行卡的基本情况，从事前、事中、事后管理的各个环节分析了涉案银行卡逐户倒查发现的问题，3家涉案银行卡较多的银行分管行长进行表态发言。 建设银行如皋支行第一时间召开专题会议，问题网点现场进行检视，压实了网点主任为“第一责任人”机制。 邮储银行如皋支行指定专人调取客户开户影像，逐笔排查、逐个问责，核实开户合规性。 中信银行如皋支行深刻分析涉案原因，并提出提出整改落实措施，并表示将在日后的工作中加大账户全生命周期风险监测力度。 　　会上，市公安局张斌副局长就此次涉案银行卡案件的重要性、深刻性、紧迫性作了进一步说明，并就下一步工作方向提出要求。第一，提升政治敏锐度。各银行业金融机构要从党和国家工作大局出发，从维护人民群众根本利益出发，从源头上进行治理电信诈骗行为。第二，扎实做好账户全流程管理。做到账户开立期间“首次监管”、存续期间“持续监管”、风险期间“再次监管”。第三，创新防电诈宣传路径。为开立电子银行的客户发送电诈案例，公安机关将为及时拦截电诈的银行人员给予精神和物质上的奖励。第四，凝聚警银协作工作合力。银行机构要持续全面、彻底排查涉案账户，及时发现并向公安机关移送异常账户线索，协助警方快速研判、顺线追踪，迅速摸清套路，重拳出击，打团伙、断通道，将电信诈骗扼杀在萌芽之中。 　　最后，吴小红副行长表示各银行要落实好打击电信诈骗工作，充分做好涉案账户自查整改，并对今后工作提出三点建议。一是切实提高政治站位。树牢总体国家安全观，进一步提高政治站位、采取果断措施，持之以恒开展“断卡”行动，纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。二是高度重视倒查工作。银行分管领导要亲自部署、全程参与、督查落实涉案银行卡风险倒排工作，安排专人再次深入开展存量账户排查，不走过场、不留死角。三是压实账户管理责任。及时梳理完善管控流程，不断强化风险动态识别管控，建立健全内部考核追责机制，严格落实账户全生命周期管理要求。四是加强联合督导问责。一方面要强化核查。银行对涉案账户风险倒查情况，如皋支行将联合市公安局进行核查评估。另一方面要强化问责。对于落实不到位的银行，如皋支行将采取约谈、通报、暂停账户业务、提请上级列入执法检查重点对象等系列监管措施，严肃账户风险防控纪律。