建粤普法｜预防非职务违法犯罪“每周一讲”（第二讲）

美友287621968

【前言】

今年初发布的《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（2021）》显示，2021年全国法院审结金融机构从业人员犯罪案件中，占比最高的前两种犯罪类型为非法吸收公众存款罪（123件，29.01%）和诈骗罪（89件，20.99%）。这两个罪名都属于非职务犯罪。

本期“每周一讲”讲解诈骗罪，敬请各机构组织所辖全体员工认真学习。

【诈骗罪】

根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

一、诈骗罪的构成要件

构成诈骗罪，需满足以下要件:

（一）主体。本罪是一般主体，凡是达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人都可以构成诈骗罪的犯罪主体。

（二）客体。诈骗罪侵犯的客体是公私财物的所有权。

（三）主观方面。主观方面为直接故意，主观动机是以非法占有为目的。

（四）客观方面。客观方面表现为使用欺骗方法骗取数额较大的公私财物的行为。

诈骗罪是行为犯，客观方面首先要求“使用欺骗方法”。欺骗方法从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相；从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。其核心内容是：采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，使被害人产生错误认识，并作出行为人希望的财产处分。成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识后作出财产处分，财产处分包括处分行为和处分意识，作出这样的要求是为了区分诈骗罪与盗窃罪；如果不存在受害人的财产处分行为和处分意识，则不构成诈骗罪，可能构成盗窃罪。受害人处分财产表现为直接交付财产，或者承诺行为人取得财产，或者承诺转移财产性利益。

诈骗罪是数额犯，客观方面的第二个要求是“骗取数额较大的公私财物”。如果达不到“数额较大”的标准，也不构成诈骗罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，诈骗公司财物三千元至一万元以上的为“数额较大”；《广东省高级人民法院、广东省人民检察院关于确定诈骗刑事案件数额标准的通知》在上述“三千元至一万元以上”的范围内明确，广东分为一类地区和二类地区确定数额标准，一类地区包括广州、深圳、珠海、佛山、中山、东莞六个市，诈骗数额较大的起点掌握在六千元以上；汕头、韶关等其他十五个市为二类地区，诈骗数额较大的起点掌握在四千元以上。但实施电信网络诈骗的，应当适用《最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理电信网络诈骗等刑事犯罪案件适用法律若干问题的意见》，“数额较大”的金额为三千元以上。

二、诈骗罪与其他特殊诈骗罪

刑法第二百六十六条规定的犯罪为一般诈骗罪，此外，还有特殊类型的诈骗罪，包括合同诈骗罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、信用证诈骗罪等。这些特殊诈骗罪与一般诈骗罪在犯罪的主观方面和客观表现方面均相同，但在主体、犯罪手段、主体要件与对象上均有差别，本次课程不作详细解读。

三、对诈骗罪的量刑标准

《刑法》第二百六十六条规定：“诈骗公司财物，数额较大的，处三年以下有期徒行、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒行，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”

如果在广东地区实施诈骗行为，根据《广东省高级人民法院、广东省人民检察院关于确定诈骗刑事案件数额标准的通知》，分为一类地区和二类地区确定数额标准。一类地区包括广州、深圳、珠海、佛山、中山、东莞六个市，诈骗数额较大的起点掌握在六千元以上；数额巨大的起点掌握在十万元以上；数额特别巨大的起点掌握在五十万元以上。汕头、韶关等其他十五个市为二类地区，诈骗数额较大的起点掌握在四千元以上；数额巨大的起点掌握在六万元以上；数额特别巨大的起点掌握在五十万元以上。

但实施电信网络诈骗的，应当适用《最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理电信网络诈骗等刑事犯罪案件适用法律若干问题的意见》，“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准分别为三千元以上、三万元以上、五十万元以上。

四、对诈骗行为的行政处罚

如果没有达到刑事追诉标准，则不受刑法处罚，但应受行政处罚。《治安管理处罚法》第四十九条规定：盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千以下罚款。