2022年首季以来，为贯彻落实大零售战略，抢抓财富管理机遇，广州海珠赤岗支行紧跟上级行工作部署，依托网点特色客群，找准潜力客群判别维度，结合普惠“三三制”团队化打法，积极激活潜力客户，持续用适宜的产品和良好的服务跟进和挖掘客户，在普惠客群“提档升级”专项营销活动过程中取得了阶段性成果。 小微企业主及其关联自然人是“提档升级”的基础，“提档升级”的本质是抓普惠客群的综合经营，做到量质齐升；“三三制”队伍是普惠客群综合经营的主要力量，“提档升级”的前提是队伍建设和能力的提升。赤岗支行作为旗舰网点，拥有丰富的个人和对公客户资源，但长期以来由于队伍综合能力有待进一步提升、岗位联动效果不明显等因素，存量客户关系并不牢靠并呈现持续流失态势。 赤岗支行围绕普惠客群关系管理、“三三制”队伍建设展开了一系列尝试，并逐步形成了一套方阵联动、岗位融合的普惠客群综合维护服务挖掘方法，总结为“四个一”工作法：<br>1、<b>“一张表”</b>：在“一主体三方阵”、“三三制”体系建设的基础上过程中，持续探索优化“一方阵一表”和“一人一表”，以“主营”、“兼营”考核原则为基础，将普惠客群重点目标客户经营、公私客户互推纳入考核范围，将客户维护服务挖掘工作落实到每人每天。<br> 2、<b>“一客群”</b>：为确保各岗位客户维护服务挖掘工作始终保持与网点导向一致，赤岗支行在网点层面由营销主管定期建立商机，筛选目标客群并细分至人至天，要求各方阵按进度按节奏开展潜力客户联系覆盖，已针对“高活期余额”、“第三方交易金额高”、“有个体工商户背景”等主体客群开展维护。 3、<b>“一台账”</b>：为方便客户维护服务挖掘工作的过程管理及方阵之间客户资源共享，赤岗支行建立了《赤岗支行个人及对公客户维护台帐》，由客户经理每天班后登记当天有效联系客户情况同步在微信群报送工作动态。 4、<b>“一例会”</b>：网点每周召开一次普惠客群“提档升级”专题例会，由各方阵牵头人、客户经理总结汇报当周客户维护工作，提出问题、困难或建议。同时针对《赤岗支行个人及对公客户维护台帐》梳理可供其他方阵、其他岗位合作经营的客户以便后续联合跟进。 <p class="ql-block"><b>任其事必图其效;欲责其效,必尽其方。</b>通过“四个一”工作法， 赤岗支行针对系统内的存量客户，定期筛选包括有企业或者个体户背景的中高端个人客户等各主题客群，推动客户经理运用不同产品进行触达、激活和挖潜。截至目前，赤岗支行私行客户净新增11户，其中通过普惠业务联动私行客户新增5户，其中两名客户AUM分别由不足100万提升至800万及2700万，有效通过公私联动促综合经营效益提升，为海珠支行普惠客群“提档升级”添砖加瓦！</p>