<p class="ql-block"> 为有效遏制电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪行为，提高个人银行账户“涉诈涉赌”风险防控治理水平，切实保障人民群众财产安全，2022年以来，都匀分行积极对标薄弱环节，创新管理机制，采取“三加强”措施推进个人账户涉诈涉赌风险防控治理工作，个人银行账户“涉诈涉赌”风险防控治理初显成效。</p><p class="ql-block"> 一是加强风险防控，狠抓管理。按照“主动防、智能控、全面管”风险治理路径加强基础管理，认真研究简易流程开户与风险防控的优化管理，持续推进“长期不动户、一人多户、一号多人”等账户核查、归并、管控，加强高风险账户的电子银行和第三方支付渠道限额管理。同时，不断加强辖内机构管理，持续推进动态管理、督导约束、经验交流等措施落实落地。</p><p class="ql-block"> 二是加强尽职调查，严控风险。为保证“涉诈涉赌”风险管控治理工作取得实效，一方面应用大数据及风险监测模型开展风险特征初筛及尽调甄别，对新开账户、可疑账户加强尽职调查，对核查高风险名单开展账户分级风险管控。另一方面，积极做好客户服务管理，有序做好客户解释沟通与宣传引导工作，妥善处置因账户风险防控引发的投诉。</p><p class="ql-block"> 三是加强宣传教育，普及群众。不断创新宜传教育方式，加强案例警示教育，积极联动辖内资源，开展“进乡镇、进社区、进机关、进企业、进学校”等“五进”宣传，以风险提示为主线、筑牢账户安全锁为重点，强化“反诈拒赌”宣传教育活动，为全面做好“涉诈涉赌”账户风险治理工作奠定扎实群众基础。</p>