<p class="ql-block"> 目前疫情又反弹，常态防控要警醒</p><p class="ql-block"> 口罩是道防护墙，直把病毒来阻挡</p><p class="ql-block"> 勤洗手来多通风，防疫消杀不放松</p><p class="ql-block"> 防范意识不能少，钱包也要看紧了</p><p class="ql-block"> 电信诈骗需提防，洗钱陷阱不能踏</p><p class="ql-block"> 不知什么是洗钱？农行课堂来教您</p> 什么是洗钱 <p class="ql-block">洗钱是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简单地说，洗钱就是将非法收入及其 益合法化的犯罪行为。</p> 洗钱有哪些危害 <p class="ql-block">洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。其次，洗钱会滋生地下经济金融活动，使大量非法收益在正规经济体系之外循环，造成资金无规律流动，冲击正常经济金融秩序，影响金融市场稳定，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。此外，洗钱还会助长和滋生腐败，败坏社会风气，一旦沦为“洗钱高风险国家”，一国的对外经济金融交往在国际上将面临他国严格审查，极大阻碍国家经济金融发展。</p> 什么是反洗钱 <p class="ql-block">反洗钱是为了预防洗钱等违法犯罪活动，依法采取相关措施的行为。这些行为包括多方面内容，例如客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查等活动。</p> 金融小知识