光大银行章丘支行——普及金融知识之“守住钱袋子”

只谈心不贪心

随着科技的发展，骗子的诈骗手法也越发高端，为了加强农民工、老年人、青少年和残疾人防电信诈骗的安全意识，也为贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想，进一步做好银行业消费者权益保护和金融教育宣传工作，光大银行章丘支行带您一起了解金融知识，有效保障自己的资金安全。 　　【一、反洗钱】 “珍爱信用记录，建设诚信社会” 反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。 　　作为一个合法公民，反洗钱，是我们共同的责任！怎样才能从自身做起，反对洗钱呢？一、主动配合金融机构进行客户身份识别二、不要租借自己的身份证件三、不要租借自己的账户四、不要用自己的账户为他人提现五、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙六、选择安全可靠的金融机构七、支持国家反洗钱也是保护自己的利益八、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义 　　【二、虚拟货币】 “擦亮火眼金睛，理性参与投资” 顾名思义，虚拟货币就是非真实的货币。根据中国人民银行等部门发布的通知、公告，虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。一部分虚拟货币发行者和交易者依托互联网、借助交易平台对虚拟货币进行炒作，更有甚者借助虚拟货币概念，从事传销、诈骗等非法活动。 💥安全隐患1、虚拟货币在我国主要是炒作的工具，实际的应用场景较少，但也出现了一些应用型数字货币，例如珠宝行业的商业积分系统福源币，但影响小。2、一些不法分子打着比特币或虚拟货币的幌子进行传销诈骗，这些传销活动日益猖獗，严重影响了比特币等虚拟货币发展，政府打击不力。3、我国对虚拟货币采取冷处理的态度，限制比特币的发展，否定了其货币属性，不得用于支付，禁止金融机构开展比特币相关业务。4、虚拟货币具有洗钱的风险，匿名交易性容易被不法分子所利用。5、数字货币的安全性有待考究，之前国内爆出了多个平台被盗的案例，例如比特币存钱罐，比特儿等。 光大银行章丘支行温馨提醒，根据相关规定，虚拟货币不是货币当局发行，不具有代偿性和强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用。虚拟货币发行融资，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，投资者不要被“高收益”冲昏头脑。 　　【三、非法集资】 “非法集资利息高，抵制诱惑勿中招” 非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。 　　近年来，随着社会经济的快速发展，人民群众生活水平不断提高，个人储蓄持续增加，投资活动日趋频繁。一些不法分子挖空心思、铤而走险、翻新花样，开展非法集资活，还有一些不法分子利用国家发展互联网金融的政策为幌子，从事非法集资、诈骗活动，导致全国很多地区众多参与者蒙受重大经济损失，严重影响社会和谐稳定。在此，光大银行章丘支行提醒您，提高防范非法集资的警惕性，拒绝参与非法集资活动。 　　请广大客户朋友一定要自觉增强法律意识、风险意识和防范意识，让我们携起手来，群防群治、群策群力，共同维护我们良好的经济金融秩序！