<p class="ql-block"> 2022年2月某日，某银行支行在行内预警系统发现客户吴某近期交易异常，支行对客户交易流水进行分析后，发现客户银行卡内资金分散转入分散转出且不留余额，情况异常。 </p><p class="ql-block"> 经核实，发现自2021年11月起该客户卡内交易突然频繁，期间交易笔数300多笔，其中来账100多笔，往账200多笔。交易资金上游为不同个人客户转入，资金下游为客户本人在他行同名账户，且相同金额转入后再转出，资金过渡明显。支行通过电话侧面核实，客户前期不愿透露真实交易原因，经追问后，客户表示是帮助他人进行花呗等套现。</p><p class="ql-block"> 该支行在了解这一情况后，立即告知客户套现也是洗钱的一种，千万不能因贪图一时利益而将银行卡出租、出借、出售给他人，不仅造成个人信用损害，甚至可能成为犯罪分子的“帮凶 ”，被追究法律责任，且将相关信息上报合规部限制该客户非柜面业务。</p>