<p class="ql-block"> 为进一步普及反洗钱知识，提高社会公众反洗钱风险防范意识，有效预防和打击洗钱犯罪活动，切实维护消费者的合法权益。木兰县支行以3.15消费者权益保护日为契机，采取线上与线下相结合的方式开展反洗钱知识宣传活动。</p> <p class="ql-block"> 一、线上宣传，提升宣传覆盖面</p> <p class="ql-block"> （一）什么是洗钱？</p><p class="ql-block"> 洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。</p> <p class="ql-block"> （二）洗钱的主要方式</p><p class="ql-block"> 1、提供资金账户的；</p><p class="ql-block"> 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；</p><p class="ql-block"> 3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；</p><p class="ql-block"> 4、协助将资金汇往境外的；</p><p class="ql-block"> 5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。</p> <p class="ql-block"> （三）什么是反洗钱？</p><p class="ql-block"> 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 </p> <p class="ql-block"> （四）开展反洗钱工作的意义?</p><p class="ql-block"> 1、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；</p><p class="ql-block"> 2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；</p><p class="ql-block"> 3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；</p><p class="ql-block"> 4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；</p><p class="ql-block"> 5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。</p> <p class="ql-block"> 二、线下宣传，提高宣传渗透力</p> <p class="ql-block"> 木兰县辖内金融机构通过银行网点开展线下宣传，通过电子屏滚动播放宣传标语，向往来客户发放宣传资料，提示客户不要出租出借自己的账户，银行卡和U盾；不要用自己的账户替他人提现，要主动配合金融机构进行身份识别，要警惕洗钱陷阱，远离洗钱犯罪。</p> <p class="ql-block"> 通过线上线下联动宣传，强化了宣传效果，扩大了反洗钱知识受众面，提高了辖内公众对反洗钱知识的认知能力，营造了良好的宣传氛围，促进了辖内金融秩序稳定发展。</p>