【西点方略】恒丰银行烟台分行海港路支行“腾龙工程”深化转型四期培训项目导入第四天

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今日回顾营销动态 🍭厅堂流量高峰期，李行长及柜面同事及时补位厅堂，关注等候区客户，询问客户办理业务类型，进行二次分流。同时介绍我行现有活动，深挖到店客户。 🌺厅堂微沙🌺 🌟 厅堂流量高峰期，大堂经理赵菲适时开展厅堂微沙龙。首先分发折页进行寒暄交流，了解客户办理业务的类型。提醒客户注意叫号提示，防止过号，之后进行自我介绍，再集中宣讲我行存款产品。目前利率下行的时期，提前锁定稳定高收益是最佳选择，同时介绍我行存款起点低、利率高的优势，并为感兴趣的客户进行详细介绍。🌟 等待区客户较多时，适时开展厅堂微沙，既能缓解等候区客户的等候情绪，又达到了营销的目的。🌟 结束后，杨老师与赵经理回顾微沙龙开展情况，对赵经理的厅堂微沙龙首秀点赞，并就微沙龙步骤及后续加强跟进提出优化建议。 岗位沟通辅导 🌸杨老师与海港路支行内训师王杨宇辰就后续固化工作进行沟通辅导：✨推动落实网点精细化管理，从会议管理、现场管理、营销管理、效能优化等几个方面开展固化工作。✨进一步督导全员提升服务营销意识，科技飞速发展，以后办业务机器就可以解决，营销才是我们核心竞争力，目光要放长远。🌸杨老师表示，内训师要明确思路，辅导全员各项工具使用，对岗位关键流程、岗位职责、专业技能提升、任务目标规划、日常客户维护等多方面进行督导。结合导入工具、流程话术等做好日常服务营销。以目标为标准，推动网点整体产能提升，确保导入内容切实固化，实现转型落地成功。 🌸 杨老师分别与客户经理王杨宇辰、宋倩倩、大堂经理赵菲进行固化沟通。结合固化清单辅导同事们后期固化内容，确保后续落地工作有序推进。 营销案例 🌺海港路支行今日营销案例🌼营销人：大堂经理赵菲🌼营销成果：厅堂营销，行外吸金27万🌼营销过程：3月8日大堂经理赵菲值守大堂，热情引导客户办理业务，做到接一待二照顾三，同时关注等候区客户。赵经理在等候区进行二次分流时，经过与客户深入沟通，了解到客户来存7万元现金，同时该客户中行还有20万存款到期准备续存。赵经理及时结合我行现有活动为客户介绍我行大额存单，并用我行大额存单与中行产品进行收益对比，通过数字呈现的方式成功打动客户，客户表示要把中行资金转入我行。因客户身份证更换，暂时无法办理，赵经理与客户约定今日再次到网点办理。上午赵经理再次电话跟进邀约，客户应邀到店，最终成功行外吸金27万元办理我行大额存单。🌼营销心得1、厅堂营销的核心是开口量，针对无法判断价值的客户保证营销开口量才会有收获，堵漏防流、积少成多；2、在了解我行产品的同时了解他行产品收益，在营销过程中进行针对性的对比可大大提升营销成功率；3、针对意向或潜力客户需及时保持跟进，不落地的业绩永远都只是意向，不跟进的意向等于没有。 晚课辅导 🌺驻点辅导第四天，海港路支行结束了一天的营业后，开始了晚课培训。🍭杨老师分享资产配置理念，讲解资产配置顺序和逻辑。着重讲解客户kyc技巧及如何结合客户画像进行资产配置。分享客户kyc工具表，客户kyc颗粒度对后续营销起着至关重要的作用。🍭导入标准普尔图做为参考，制定家庭资产配置4321策略，制定用钱的短期中期长期计划【40%保本的钱，30%生钱增值的钱，20%保命的钱，10%要花的钱】，同时结合家庭生命周期理论，利用工具进行分析对不同时期客户所需的资产配置方案进行优化调整。建议客户多方考虑多种产品配置，️从收益部分拿出一部分资金购买长期产品，锁定未来长远利益，兼顾进攻型和防守型投资策略，达到投资理财钱生钱的目的，产品组合营销，分散系统性风险，提升综合收益的同时提高风险抵御能力。资产配置不能单看一个维度，要充分考虑客户风险承受能力、风险承受意愿配合客户目前所属生命周期进行综合配置。🍭杨老师辅导全员基金营销，从基金分类、基金选择、目标客户群体、工具使用、基金定投、营销方法等方面进行讲解。定投是银行获客养客非常重要的工具，而基金是未来中收贡献度最高的产品，只有夯实基础，全员营销才能将基金营销做好✊🏻 寄语 　　人生最幸福的事，不是活的像别人，而是在努力之后，活得更像自己。所以，只要还有努力的机会，就不要轻易说放弃。