<p class="ql-block"> 2021年12月29日准东支行召开内控案防分析会，我行员工全员参加。</p><p class="ql-block"> 我行本次内控案防分析会会议主题为：个人账户开立的身份验证，会上支行副行长先对9-10月份提出的营业部运营风险等条线的风险隐患提出的具体工作措施落实和整改情况进行通报。支行运营主管对我行11-12月业务营运风险进行分析，并根据会议主题提出我行面临的风险隐患及风险防范措施。由于本次会议出题较为贴近客服经理，我行安排5名客服经理结合自己的岗位对网点11-12月关于个人账户开立的身份验证风险进行分析，并提出风险防范措施。我行客户经理站在自身角度，就会议主题关于个人账户开立的身份验证风险分析进行发言，主要站在营销层面，讲述了外拓营销及外出办卡的风险隐患。</p> <p class="ql-block"> 由支行副行长针对个人账户开立的身份验证进行分析，并提出风险防范措施，副行长指出我行现阶段存在的问题：1、是否核对外拓办卡签订的相关告知书份数与办卡终端中实际办卡人数相匹配，对于防止漏签风险的发生，要求外拓现场人员提高责任心，现场核实签订情况。2、无论是外拓办卡还是到店客户，尤其是客户较为集中办卡的情况，不能保证有人目视客户签字是本人亲签，3、我行客户群体特殊，多为外地打工人员,故为客户办理银行卡时填写常住地址,避免直接使用身份证地址。4、外拓办卡的录像是核实身份信息最好的证明依据,要做好外拓办卡录像的导出工作,避免被覆盖或删除从而无法获取客户办理银行卡实况的情况发生。5、针对包工头带领或单位统一口径不办理任何产品的情况,请客服经理及客户经理提高警惕,严把客户身份验证关口,充分告知客户存在的风险,暴露风险敞口。</p> <p class="ql-block"> 准东支行行长对对本次案防会进行总结:1、我行要狠抓支行的评级工作,这就要求客服经理要有较高的业务素养、工作处理能力。要求客服经理提高学习能力,学习业务流程,严防业务流程变化引发的被退回和拒绝的情况。2、客服经理要自身成长,摆脱对运营主管的依赖,业务上要相互学习、相互沟通,达到以学促改的目标。3、尽可能多的去核实客户办卡用途、手机号、常住地址等信息,为核实身份信息提供辅助验证。4、对于客户存在长期不动户或被冻结的情况,要引起全行员工高度重视,做到重点核实身份信息,特别是对待涉案账户,有效遏制电信诈骗、涉赌涉诈风险的发生,要对账户做到“零延时”管控。5、对于因身份验证而引起客户投诉或不满,要做好客户的安抚工作。</p> <p class="ql-block"> 支行行长针对近期工作进行安排部署:1、严格按照上级行的通知,对我行各项工作进行有序安排,为迎接年终决算做好充分准备工作,全行员工高度重视,及时清理挂账科目,为2021年画上圆满的句号。2、旺季营销收官红工作即将结束,虽然仅剩两天时间,希望大家不遗余力,再添一把火,使我行储蓄存款和信用卡催收工作离目标更近一点。3、对于代发工资,剩下两天时间要与代发单位做好沟通工作,尽可能及早安排代发,避免代发不成功挂账情况,从而影响年终决算。4、对于投诉压降方面,全体人员要认真执行“首问负责制”,对于客户提出的问题要积极配合解决,年末收官阶段切勿出现情况。5、其他方面针对各专业条线,对比检查发现的问题,做到立查立改。</p>