反洗钱知识—为什么要完善客户身份信息？

紫蝶

中国大地保险大庆中心支公司宣 　　“洗钱”是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的一种行为。该行为不仅扰乱经济秩序，破坏国家经济和金融安全，更是会威胁社会的稳定和安全。 支持国家反洗钱工作的同时，也是在维护自身的合法权益。主动配合金融机构进行客户身份识别，完善身份信息，有益于从源头上防范洗钱活动。 一、什么是客户身份识别？ 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或提供符合规定的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对登记。二、为什么要进行客户身份识别？ 确认客户的真实身份，可以从源头上防范洗钱活动，有效保护客户的资金安全，为预防洗钱犯罪、防范风险构筑安全防线。通过识别客户身份，了解并监测分析客户交易情况、调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动，为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追查并没收犯罪所得，维护经济安全与社会稳定。三、个人客户的基本信息有哪些？ 个人客户的基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、联系地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。保险公司不能为身份不明的客户提供服务，如对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，将会重新识别客户身份。四、客户身份识别有哪些措施？ 除核对身份证件外，保险公司还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施识别客户身份。五、如何配合客户身份识别？ 提供有效身份证件及其他证明文件。根据业务办理的需要，如实填写身份信息，包括姓名、性别、职业、住址、联系方式以及有效身份证件号码等信息。配合金融机构通过合法渠道核查身份证件的真实性，或以电话、短信等方式确认您的身份信息。回答金融机构工作人员的合理提问。六、保险公司会持续进行客户身份识别工作吗？ 会的。保险公司会持续关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。七、客户的身份证明文件已过期了，怎么办？ 客户应该及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构将中止为客户办理业务。