<p class="ql-block">近期，青岛银行临沂河东支行结合日常反洗钱工作经验，创建异常客户三维画像分析法，并在全行推广培训，反洗钱异常客户识别、堵截工作取得了显著应用成效。</p> <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">1、有效识别异常风险客户，防范风险事件发生</p><p class="ql-block">利用此工具方法分析厅堂及系统抓取的异常客户，下半年我分行各网点准确识别风险客户共计50户，及时采取控措施，有效防范了风险事件的发生，有效压降了涉案账户及可疑账户数量。下半年截至目前我行全网点涉案、可疑账户数量均为零，大力支持了全国“断卡”行动的开展。</p> <p class="ql-block">2、多渠道推广应用，分行整体风控水平提升</p><p class="ql-block">该工具方法对厅堂、柜台、上门核实人员识别判断可疑客户均能提供有效借鉴，多渠道、多岗位运用，行之有效，反响良好，目前已在各网点推广学习、投入使用，下半年以来，分支行厅堂堵截可疑开卡客户36户，柜台识别可疑客户13户，上门核实人员拒绝可疑对公开户9户，各网点人员整体风控质效实现较大提升。</p> <p class="ql-block">3、案件防控工作得力，获得监管部门认可</p><p class="ql-block">在保证服务质量的基础上，有效降低了涉案账户的数量，反洗钱案件防控工作得到了监管部门的高度认可。三季度我分行三篇风险案例堵截稿件被当地人行支付结算科采纳，向全辖银行机构发送风险提示。</p><p class="ql-block">由于案件防控工作得力，受人民银行临沂市中心支行邀请做账户风险管控经验分享。</p>