全市涉电诈“两卡”整治工作会议召开

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　　10月25日，全市涉电诈“两卡”整治工作会议召开，会议通报了我市今年以来的两卡问题总体情况，并对下一步“两卡”整治工作进行部署。南昌市公安局党委委员、副局长，市反诈办主任、市联席会议召集人李永春出席会议并讲话，中国人民银行南昌中心支行支付结算处和江西省银保监政策法规处有关负责同志，市反诈中心相关领导、治安支队相关负责人参加会议并做工作部署。全市三十五家商业银行、三大通讯运营商风控、内保部门负责人参加会议。会议由南昌市公安局刑侦支队支队长、市联席会议办公室主任熊华主持。

会议指出，要深刻认识我市“两卡”问题形势的严峻性。今年以来，我市涉电诈“两卡”数量，特别是涉电诈案银行卡开户地数量持续在高位运行，单项排名多次被国务院反诈联席办通报，各有关行业主管部门、商业银行、通讯运营商要牢固树立以人民为中心的理念，凝聚思想共识、汇聚工作合力，拿出刚性举措，坚决遏制银行卡开户地数量持续上升势头。 会议强调，要正确分析当前“两卡”整治工作的突出问题。面对我市“两卡”开户地问题的严峻形势，我们在思维理念、方法手段、制度机制上还存在较大的差距，主要表现为思想认识仍不到位、管控措施仍不完善、警银协作仍不紧密、工作机制仍不健全。

　　会议要求，要着力提升我市“两卡”整治工作的整体质效。一是提高政治站位，进一步强化责任担当。参会单位要认识到坚持不懈做好“资金链”治理工作的必要性、紧迫性。要统筹好优服务与防风险的关系，将强化账户风险防控摆在日常工作更加突出的位置，以更高站位，更强担当，做到守岗有责、守岗负责、守岗尽责。二是坚持问题导向，进一步加强管控能力。各商业银行、三大运营商要强化对网点和工作人员的风控培训，发挥网点“第一道堤坝”和工作人员“第一位侦查员”的作用，卡紧开卡关，控住增量。要尽快建立“风控模型”系统，主动发现可疑账户，清除存量。三是强化协作配合，进一步凝聚工作合力。各商业银行要依托“市反诈办—县区反诈中心/派出所-全市驻点银行”的协作体系，通过“初次识别-识别后的处理-尽职型调查-警银联动协调”的方式，实现风险防控、联动打击、管控惩戒一体化，发挥警银协作最大效应。四是完善机制建设，进一步强化督办问效。市反诈办要建立健全考核机制，出台巡查督导方案、强化追责问责。要强化考核结果运用，对于履职不到位、责任不落实、工作有漏洞的银行，要发出“反诈工作提示函”，联合有关部门发出“督办整改通知书”，效果不明显的，要约谈该行主要领导。