兴业银行晋中分行召开2021年2季度合规内控案防、反洗钱及征信会议

杨帆

2021年8月6日下午，兴业银行晋中分行召开了2021年2季度合规内控案防、反洗钱及征信会议，分行行领导、各部门负责人、各支行负责人、全体合规经理参加了本次会议。 　　会议第一项内容，由风险管理部总经理组织召开了2021年2季度度合规内控案防，会议主要内容如下： 一、风险管理部组织参会人员对监管部门文件进行了学习，主要学习了《晋中市银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》，同时对我行“内控合规管理建设年”活动的开展进行了强调。 二、风险管理部对2021年2季度山西省各银监分局的处罚通报进行了解读、学习，通过监管部门处罚事件，警醒大家严守监管红线，合规发展业务。 三、风险管理部组织参会人员进行了案防警示教育学习，主要对上半年发生在身边的案例进行学习解读，通过反面案例的警示，帮助员工牢固树立依法合规操作意识，强化案防责任意识，不断增强抵制各类违规行为的主动性和自觉性。 四、风险管理部对晋中分行2021年2季度合规内控考核情况进行了通报，并针对各版块扣分情况和检查发现的问题进行了详细分析，查找原因、责任到人、积极改正；对2021年2季度内控案防工作进行了分析总结，重点对内控检查中发现的问题进行了深入剖析，提出整改要求；同时，对3季度内控案防工作进行了安排，主要从内控检查计划、内控考评办法等方面做了重点部署。 　　会议第二项内容，由运营管理部总经理组织召开了反洗钱培训会，会议中对晋中分行反洗钱、会计内控扣分情况进行了解读，重点对反洗钱客户身份识别方面存在的问题进行了分析，并提出改进措施，同时结合各经营机构实际情况，对各营业机构存在的薄弱环节与注意事项进行了分析和强调。 　　会议第三项内容，由分管风险行领导张骏副行长组织召开了季度征信工作例会，会议内容主要从征信信息安全管理、征信用户管理、征信应知应会、征信档案管理等方面进行了全面的学习与强调，同时，要求各机构征信管理工作做到“零风险、零案件”。 　　分管风险行领导张骏副行长讲话并强调：一是强调外部监管形势愈加严峻，监管处罚愈加严厉，尤其是在反洗钱、贷后管理、信贷资金流向等方面，双罚制、顶格处罚已成为常态，各机构要以合规业务为前提，健康发展各项业务；二是要求全行员工树立合规意识，管理部门要加强员工业务培训，通过对制度、案例的学习，提升员工自身合规素质；三是要求各机构加强制度执行力，形成按制度办事、用制度规范行为的长效机制；四是要求各机构严格执行贷款“三查”制度，加强贷款各个环节的精细化管理；五是强调我行资产质量考核形势依然严峻，各机构要群策群力，加强不良贷款清收化解，持续做好清收工作。 　　最后，分行行领导杨建峰行长做总结发言：一是要求风险管理部要制定各机构合规自查要点，各机构要定期开展合规性自查，风险管理部对各机构进行不定期检查；二是各管理部门要结合2021年兴航程“法制体系建设年”活动，以合规教育和案防警示教育为抓手，持续深入开展应知应会的学习培训，促使全行员工牢固树立合规经营理念，明确规矩底线和行为红线；三是强调各机构一把手，特别是社区支行一把手，要负起应有的管理责任，要真正的做到守土有责，“风险无小事”，各机构要确保能够切实做到“平安365”。