工行阳泉德胜街支行“警示与反思”大讨论活动

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根据《阳泉分行2021年内控合规“价值创造年”主题活动实施方案》及推进表工作要求，为促进全行业务合规健康发展，有效防范监管处罚风险，工行阳泉德胜街支行于2021年7月组织了“警示与反思”三次大讨论活动，迅速掀起合规文化建设的新高潮，将合规理念嵌入到业务发展各个环节，提升合规管理能力，促进持续稳健发展。 第一次大讨论：“以案为鉴”警示与反思大讨论 　　目前，银行业案件防范形式严峻，员工遵章守纪意识还需进一步提升。为保证我行各项业务健康发展，引导员工树立合法合规意识，坚决惩治和有效防范违规行为，2021年7月5日，我行组织了“以案为鉴”警示与反思大讨论主题活动，主要从 “现金业务、单位账户业务和个人贷款业务”三个方面展开讨论。 　　网点负责人、运营主任、客服经理从制度执行、业务操作、履职等方面经行了分析、讨论。单位账户业务岗围绕开户尽职调查、账户受理和开户、账户存续期的管理三个环节开展讨论，重点岗位人员强调了各个重要环节的风险把控要点，只要严格执行制度，才能远离账户风险。个贷客户经理以一则成功催收不良贷款的案例展开讨论，强调了贷前调查和贷后管理的重要性。 　　杜行总结：三大专业相关岗位人员资料准备充分，分析严谨透彻，当前关键是要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，从源头上杜绝各类案件的发生。 第二次大讨论：《合规教育学习手册》及《关于近三年监管处罚问题的风险提示》心得分享 　　我行将合规教育摆上重要议程，利用夕会时间一起学习“合规教育学习手册”，持续进行合规教育，不断增强员工的敬规、合规意识，培育“不愿违”的良好氛围。并于2021年7月12日开展了“合规教育学习手册”及《关于近三年监管处罚问题的风险提示》感悟分享。各位员工结合自身岗位工作畅所欲言，道出了“合规为先”的真实感悟。 　　作为工商银行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上我们要高度重视合规教育学习，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上对所分管的工作，要以合规、合法为基础，尽力做到让同事与领导满意；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则，将合规文化真正落实到实处。 　　通过感悟分享与讨论，杜行长进行了总结：我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面，我们要对近三年监管处罚的案例引以为戒，严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力，警钟长鸣，不踩合规红线。 第三次大讨论：“青春扬帆合规护航”主题演讲比赛 　　2021年7月16日，我行举办了“青春扬帆合规护航”主题演讲比赛，7名选手结合工作中的合规小案例和日常生活体会，用富有感染力的语言、真挚的感情、深刻独到的思想见解把合规经营理念传播到每个人心中，引起思想上的共鸣，激发全员依法合规经营的自我担当意识。以“合规创造价值，执行人人有责“为主题活动，不断加强员工对合规文化的认知，全面推进合规文化建设深入开展。 　　针对三次大讨论，杜斌行长、王耀峰副行长和李晓芳副行长做出如下总结：他们希望三次大讨论活动能将合规文化理念“内化于心，外化于行，固化于制”。我们应该对制度存有敬畏之心，明确职责，推动《员工行为守则》、《内部控制手册》等落地实施；要加大培训力度，锤炼内功，以案为鉴，加强反面案例反思，增强员工风险防范意识，提高员工制度执行力；全体员工要严格遵守规章制度，定期开展“合规标兵”评选活动，并按照德胜街支行内部考评办法奖优惩劣，榜样分享经验，榜样引路前行。 　　多年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把合规工作作为一项重要的工作来抓。在严格执行上级行制度与办法的前提下，联系本行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作。为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。 　　工行阳泉德胜街支行通过三次大讨论活动的开展，使合规意识深入人心、融入日常。进一步提升了团队合规文化建设，增强了员工合规意识，提高了合规管理水平，防范和杜绝各类违规现象的发生，营造了依法合规经营的良好氛围，推动了各项业务健康、稳步发展。 下一步，工行阳泉德胜街支行将建立合规文化建设长效机制，紧扣学、行、实、效四个关键词：以“学”带动合规宣导，上好课、传方法；以“行”践行合规责任，守底线、练内功、亮名片、学规定；以“实”突出作风引领，重落实、强监督、作表率；以“效”展现激励与成果，建机制、出成果。为全行实现“三晋首选银行”提供内控合规保障！