<p class="ql-block"> 近期电信诈骗愈来愈显现出高发态势和隐蔽的反侦查手段。无论是其屡见报端，亦或是身边的亲朋好友深受其害，我们都能深刻地感受到电信诈骗已经影响到我们的实际生活。针对这一情况泗阳支行营业部于7月15日下午开展了“防电信诈骗演练”。 </p><p class="ql-block"> 案例预想：一名客户急匆匆到我银行询问，接到客服电话，说自己购买的东西质量有问题，要退款给客户，再一步步要求客户汇款，提供银行卡号密码。客户半信半疑状态下来到银行询问，大堂经理立刻察觉这可能是电信诈骗，告知客户不要相信，先稳住客户，在此期间立刻前往公安机关报案，由公安机关人员协助处理。最终避免自己的经济损失。 </p><p class="ql-block"> 目前电信诈骗以其网络化、电子化的特点，没有固定的窝点，可以跨越时间与地域的界限，同时，他们会搜集警方的破案案例，从中去规避被侦查的风险。这也大大地加强了其作案的隐蔽性和警方侦破的难度。这就要求我们要分析诈骗案件类型及惯用手法，加强员工合规操作、严防诈骗的意识。其次营业柜面以及智能柜台工作人员对汇款客户一一告知，逐笔询问，并填写告知书。对前来开立结算账户人员进行核实，宣传出借银行卡的危害，告知客户要妥善保管好个人结算账户，最后要积极参与监管机构、公安机关开展的案防宣传教育活动，定期进行预案演练，加强厅堂宣传，从而提高了员工的案件识别及防控能力。</p>