<p> 自2021年以来，黄梅支行营业室持续强化对公账户管理工作，切实做好对公账户管理工作，遏制并严厉打击电信网络违法犯罪活动，杜绝一切风险发生的可能。截止6月初，黄梅支行营业室新开对公账户65户，无一例风险事件产生，严格控制了账户风险暴露水平。</p> <p> 五月某日，该网点走进一位年轻人咨询对公开户事宜，对公客户经理告知其相关手续后，询问其开户资料是否齐全，开户主要用途，年轻人仅告知工地项目材料打款需要，后来客户经理表示开户需要上门核实公司经营场所，要求其出具相关购销合同，该客户闪烁其词称资料都在异地，因本地项目临时需要故前往开户且经营地址在偏僻乡镇，客户经理察觉异样询问其为何舍近求远来该网点，客户不从正面回答，慌张表示如果不能开就算了，匆忙离去。此案例中客户咨询开户手续，我行秉持客户至上原则详细先告知其办理手续，但开户之前坚持做好事前控制，确保账户开立安全，排除风险隐患。</p> <p><b>一、严格落实账户开立前期尽调工作</b></p><p> 该网点在办理对公账户开立之前会严格识别客户身份，把好客户准入关，守好风险防控第一道防线。对于新开账户的客户，客户经理会先进行上门尽调，实地勘察该公司的经营场所，了解其真实经营状况，坚决不走过场，不将尽调工作流于形式。必要情况下采取措施进行全面详细调查核实，确保客户身份、开户意愿和开户资料的真实性、合规性及完整性，做好业务核实后严格按要求办理开户，对于有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，坚决拒绝开户，有效遏制和防范涉案账户的开立。</p> <p><b>二、多岗位多方位加强账户日常监测与管理</b></p><p> 该网点严格按照“KYC”原则，开户之日一个星期内根据换手原则进行电话回访，确保账户开户的有效性和真实性；通过对公客户经理平台系统监测、人工监测、大数据系统风险识别等手段进行分析企业经营状况，了解企业交易背景；开展定期实地走访、网络信息查验等多种方式进行调查核实，持续做好对公账户的日常监测工作。</p>