<p class="ql-block"> 普及反洗钱金融知识，弥补伊犁区域公众金融领域知识盲区，提升区域公众金融素质，才能有效规避触犯金融法规的制裁。在此，了解账户被中止的几个重点法规。</p> <p class="ql-block"> 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。</p> <p class="ql-block"> 对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒。出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5 年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。</p> <p class="ql-block"> 企业银行结算账户中企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当于到期日前提示企业及时更新。到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行将按照规定，中止为其办理业务。</p> <p class="ql-block" style="text-align: center;"> 超出机构风险控制能力的，如义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"> 伊犁分行营业部在大厅设置反洗钱知识宣传台，设置洗钱举报电话，讲解账户风险的防范要求。</p> <p class="ql-block"> 工作人员入社区为公众进行宣传，讲解保护账户安全的重大意义</p> <p class="ql-block">持续不间断地开展线上线下宣传</p> <p class="ql-block"> 随着人民银行、公安等监管打击力度的加强，汇和银行伊犁分行联合社区干部经常性地在居民群里发布有关洗钱诈骗犯罪行为案例，各类小视频、音频等宣传形式的丰富亦让各类人群包括老年群体都能轻松看懂读懂。因此坚持持续不断地宣传，多一份责任就会让群众少一份受骗。</p>