大连分行召开2021年二季度案防分析会

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为规范业务经营、强化风险管理监督，进一步筑牢合规经营基础，构建信贷管理的长效机制，根据《锦州银行案防分析会议规则》要求，大连分行结合大连银保监局关于开展信贷服务高质量发展自评估暨辖区“信贷违规治理年”活动，于6月16日下午召开以信贷合规为主题的2021年二季度案防分析会。分行领导、各部室及各支行（营业部）负责人、各部室及各支行（营业部）兼职内控合规员、信贷条线可脱岗全体员工和内控合规部全体干部员工参加会议。 　　按照会议安排，首先由分行行长以“认清案防形势、聚焦案防重点、守住风险底线”为主题发言，就大连银保监局城市银行处近期下发的《关于加强案件风险防控和信访举报工作的监管提示函》指出的四个问题即未落实贷款“三查”制度、“三道防线”建设缺失、高管和员工行为管理不到位以及未如实及时上报案件（风险）信息，结合大连分行经营管理现状提出了六点意见：一是压实案件防控主体责任。务必从讲政治高度认真做好案件风险防控工作，并严格执行“执剑行动”合规深化落实年工作实施方案，同时高度重视案防分析会工作，以强化合规考核为抓手，明确合规主体责任，严肃时效监督，保障责任认定，防控重点风险，强化整改问责，严控重大案件和风险事件；二是严格执行贷款“三查”制度。加强对借款人经营状况、还款能力、担保能力的调查分析和审查力度；三是强化内部监督制约。要进一步落实《商业银行内部控制指引》和《锦州银行内部控制评价办法》的各项要求，认真学习总行下发的各业务领域内控手册，优化内控机制，同时高度重视并严格落实总行自评估和总行内部控制评价工作；四是及时准确报送案件（风险）信息。各单位务必认真学习《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》（银保监发【2020】20号）和《锦州银行案件闭环管理办法（2021年版）》，进一步规范我行案件管理工作，建立责任明确、协调有序的案件管理工作机制；五是严肃案件责任追究。严格落实发生案件“上追一级”、重大案件“上追两级”的要求，认真开展案件调查及案件责任人员的责任认定，对案件发生负有管理、领导、监督等责任的人员进行严肃问责；六是高度重视信访举报工作。 　　其次普惠金融事业部总经理做“关于防止普惠业务经营用途贷款违规流入房地产领域”的专题报告。针对分行2020年9月以来新增投放的经营用途贷款自查工作中发现的问题，提出了六项整改工作要求，以此强调普惠经营性贷款主旨是满足小微企业经营临时性周转资金需求，提升持续运行能力，务必做好“六稳”工作，落实好“六保”任务，杜绝普惠经营性贷款违规进入房地产市场，防止影响房地产政策调控效果，更好发挥普惠贷款支持实体经济发展的作用。 　　随后信贷与风险管理部总经理助理做“如何加强公司类业务信贷资金流向监测”的专题报道，从信贷资金流向监测的重要性入手，分析信贷资金流向监测工作的难点，结合分行公司类业务信贷资金流向监测工作实际，总结了信贷资金流向监测的工作途径，不断完善贷款资金支付管理，有效防范信用风险。 　　最后由分行内控合规部主管行长从重点工作开展情况和存在的问题两个方面对大连分行近期内控合规工作情况进行通报，并对下一步分行内控合规工作进行部署：一是盯住案件风险重点领域，关注重点领域金融违法犯罪，推进全行案件风险排查有效、纵深开展，并做好案件与案件风险事件的集中清理、识别、报送、处置工作；二是加强检查整改问责闭环管理，高度重视内部控制评价工作，落实内控、内审双线整改要求，持续推进整改落地，严肃整改问责；三是深入开展执剑行动，将“执剑行动”重心从合规文化的奠基重塑转向合规行动的深化落实。 　　依法合规方能行稳致远，牢记使命才能开辟未来。认清案防形势、聚焦案防重点、守住风险底线关系到锦州银行的生存与发展。我们必须清醒认识当前严峻的案件防控工作形势，把案件防控作为“一把手”工程来抓。各单位作为案件防控的第一责任主体，要全面加强内部责任分解，形成职责清晰、无缝衔接的高效案件防控工作体系，全面打好锦州银行保卫战，完成好6·30任务指标，巩固改革重组成果，为锦州银行内涵式高质量发展贡献力量。