<p class="ql-block"><span style="color: rgb(128, 128, 128);"> 今年一月份，如皋支行为了推进基金销售，开展了一次基金健诊活动。客户经理蔡鹏飞在筛选客户时发现某化工企业高管朱总持有鹏华一带一路基金，2015年5月18日首发时购买30万元，目前亏损40%，市值18万元。蔡鹏飞第一时间向网点主任申请，把朱总调至自己名下进行后期维护。</span></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(128, 128, 128);"> </span><b style="color: rgb(128, 128, 128);">一、分析基金、决定策略</b></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(128, 128, 128);"> 蔡鹏飞第一时间与基金公司联系了解该基金情况，经过综合评价后认为该基金不值得继续持有。因此邀约客户到网点进行面谈，建议客户赎回或者转换成其它基金。</span></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(128, 128, 128);"> </span><b style="color: rgb(128, 128, 128);">二、活动邀约、拉近距离</b></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(128, 128, 128);"> 蔡鹏飞以本次基金健诊活动为切入点，通过电话沟通了解到客户是我市一家大型化工企业的高管，因在2015年高点购买基金一直套牢后就再也没有购买过基金，一直在江苏银行购买理财产品，当时理财余额约800万左右。蔡鹏飞第一时间把客户情况汇报给网点经理张小梅。二人共同确定了对该客户的资产配置方案，并上门拜访了朱总，了解客户的家庭财富状况和未来目标，探求客户需求，并邀请客户参加支行举办的基金健诊活动。</span></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(128, 128, 128);"> </span><b style="color: rgb(128, 128, 128);">三、专业服务、获得认可。</b></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(128, 128, 128);"> 在基金健诊活动中，刚开始朱总对基金转换还持有怀疑态度，认为只要不卖，总有一天会再涨回去的。在听完蔡鹏飞经理的详细分析和讲解后认识到基金转换的必要性，听从蔡经理建议进行了基金转换。2021年2月8日，蔡经理通过BETA理财师软件，了解到朱总重新置换的基金已经盈利18%，于是及时联系了朱总，向朱总提示了春节长假对股市的可能影响，建议朱总止盈，在春节过后再择机重新开始基金投资。春节过后，股市大幅度调整，朱总对蔡经理的专业服务高度认可，后来又加大了投资力度，先后购买我行各类基金120万。2021年5月14日，客户江苏银行700万理财到期，主动转至我行。最终客户在蔡经理的指导下，配置了基金、信托、贵金属、保险等产品共计880万，在做好基金客户服务的同时成功新增了一名私行客户。</span></p> <p class="ql-block"><b>案例感悟：</b>基金客户亏损不可怕，重要的是维护，只要敢于维护、善于维护，客户一定会给你回报！</p>