<p class="ql-block"> 为落实分行监管对于反洗钱“全员性义务”的要求，加强反洗钱合规管理及成果应用，切实履行法定职责和义务，有效防范外部洗钱风险事件，蛇口支行个人部积极开展反洗钱培训月度活动，利用每周夕会组织全体理财经理和个贷经理进行反洗钱相关知识培训。</p> <p class="ql-block"> 本次培训内容主要分为三个部分，第一：集中学习反洗钱制度文件，提升反洗钱意识。包括《关于建立反洗钱“红黄牌”监管机制的通知》（工银办发［2021］166号）、《深圳市分行反洗钱工作考核实施细则（2020年版本）》（工银深规章［2020］143号）等；第二：再次强调个人客户尽职调查，提高反洗钱履职能力。对于业务开展中发现的各类疑似涉嫌洗钱的客户，务必及时上报。第三：讨论设立部门反洗钱自查制度，确保反洗钱工作内部监管效率。</p> <p class="ql-block"> 部门负责人指出：大家还存在一些客户信息基础管理薄弱，客户身份识别管理不到位的问题，针对以上问题提出以下工作要求。第一，提高认识，加强基础管理。重视反洗钱工作，认真落实各项要求，采取有效措施，强化客户准入管理，严把开户第一道关口，做好客户身份识别工作，保证客户身份资料的真实、准确、完整，切实提升核心义务履职成效。第二，强化客户身份识别，按照总分行要求，持续提升客户身份信息质量，切实做好初次识别、持续识别等工作。</p> <p class="ql-block"> 蛇口支行个人部通过本次反洗钱培训，集中学习了反洗钱相关制度文件，强调在日常工作中提升反洗钱履职能力，同时还建立了个人部反洗钱自查工作制度，切实提升了部门员工反洗钱知识水平、业务技能和风险防控能力，防范反洗钱风险。</p>