一则电信诈骗案的案例启示

美友58179459

老人

诈骗

柜员

电信

收款人

汇款

案例

业务

工作人员

办理

案例经过

近日，一名老人行色匆匆来到柜台，提出要进行大额汇款。柜员在帮老人办理汇款的过程中，按照业务流程询问老人与收款人的关系以及用途，发现老人对于收款人的信息以及用途语焉不详，并拒绝柜员联系家属的提议，声称一定要自己汇款。由此柜员判断老人遭遇了电信诈骗，停止为老人办理汇款业务。老人见状，便要求柜员退还银行卡等材料，要去其他银行汇款。柜员便呼叫大堂与网点主任过来挽留住老人，做老人的思想工作，并联系老人的家属。最终让老人意识到自己遭遇了电信诈骗，避免了客户的资金损失。老人再三感谢我行工作人员后，在其亲属的陪同下离开。 案例分析

电信诈骗案件呈现高发态势。而老年人群体往往是电信诈骗的主要对象，银行工作人员应该格外注意，帮助老人避免受骗。在本案例中，柜员严格按照业务流程规定，与老人确认其与收款人的关系，并从中发现老人遭遇电信诈骗。之后及时采取相应行动，避免了老人的资金被汇给诈骗份子。 案例启示

（一）办理老人大额转账业务时要提高警惕。除了按照业务办理流程询问老人是否认识收款人之外，也可以观察老人的言行举止，并多问老人一些关于收款人的问题，确保老人的资金安全。

（二）加强防诈骗业务学习。当前诈骗套路层出不穷，识别难度不断提高，诈骗份子还会教导老人如何欺瞒银行工作人员。为此，应该加强对于各类诈骗案例的学习，了解当前电信诈骗的套路与特征，提高对电信诈骗的识别能力。

（三）严格遵守业务操作规范。标准的业务操作规范，是银行业务专业性的体现，也是帮助银行工作人员发现问题的重要工具。因此，在办理业务的过程中，工作人员应该严格按照业务规范执行，以提高客户的服务体验并避免出现风险。