<p class="ql-block"> 营业机构应遵循风险为本、全面性、同一性、动态管理、有效性的原则，由客户开户行或建立业务关系的业务部门对该客户的风险等级进行评估及分类。</p><p class="ql-block">【风险等级分类】</p><p class="ql-block"> 我行按照洗钱和恐怖融资风险程度，将客户划分为高风险客户、较高风险客户、中风险客户、较低风险客户和低风险客户五类，并依据不同风险级别实施相应管控措施。</p><p class="ql-block">【风险分类工作时限】</p><p class="ql-block"> 对于新建立业务关系的客户（不含境外合作机构），营业机构应在与客户建立业务关系后10个自然日内划分其风险等级。</p><p class="ql-block"> 对于已划分过风险等级的客户，营业机构应定期对客户风险等级进行重检，按照高风险客户不超过六个月、较高风险客户不超过十二个月、中风险客户不超过十八个月、较低风险客户不超过二十四个月、低风险客户不超过三十个月的期限要求重新审核。</p><p class="ql-block"> 【客户风险分类动态调整】</p><p class="ql-block"> 当客户变更重要身份信息、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件时，营业机构应考虑重新评估客户风险等级。</p><p class="ql-block"> 如客户涉及洗钱或洗钱上游犯罪受到司法机关、行政机关及其他有权权力机关查询、冻结或扣划的，营业机构应在收到相应法律文书后的10个工作日内完成客户的洗钱风险复评估并调整客户风险等级。</p>