案例警示教育汇编（2021年-3期）

猫咪🐱

编首语： 为深入贯彻落实中央、总行和省分行关于党风廉政建设和反腐败斗争决策部署，坚持重遏制、强高压、长震慑，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，加大金融领域反腐力度，发挥警示教育作用，推动我行全面从严治党、从严治行向纵深发展。派驻纪检第三组收集整理已查处的违反中央八项规定精神和违规违纪典型案例，将陆续编制发送给大家，请各支部认真组织学习，使党员干部和广大员工以案为鉴、以案释纪、以案促改，始终把纪律规矩挺在前面，严守底线。 【金融反腐】 银行一把手腐败，他们拿这一权力当谋利筹码 近日，国家开发银行山西省分行原党委书记、行长王雪峰严重违纪违法被开除党籍和公职。通报指出，王雪峰“多次违规收受贷款客户礼金，违规借用贷款客户车辆”“违规参加贷款审议会议并作引导性发言”“利用职务便利泄露商业秘密”等。 银行是面临腐败风险挑战的重点行业之一。去年以来，银行系统多名一把手接受审查调查、受到党纪政务处分，涉及开发性金融机构、国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用社等单位。 银行系统一把手在人权、事权、财权方面有着很大的话语权和支配权，出现违纪违法行为，会导致一系列连锁反应，不但会严重破坏金融单位的政治生态，还可能危及金融安全、市场稳定。 去年7月，山西省纪委监委通报该省农村信用社联合社原党委书记、理事长崔联会被审查调查，同步发布了该单位原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜和原党委专职副书记、副理事长王忠泽落马的消息。相隔不到20天，该单位党委原副书记王再升也落马。同一单位领导班子中“一正三副”先后落马，可谓代价惨痛。记者注意到，2019年末，山西省农信社资产总额同比减少2.37%，利润总额和净利润也随之下降。 梳理发现，在被通报的银行系统一把手中，既有总行行长，也有分行行长，其中多人在同一单位或系统工作时间很长。赵永军在陕西金融系统工作33年，从24岁进入中国农业银行西安分行开始，直到在长安银行股份有限公司党委书记、董事长任上落马，曾同时任陕西农信社、秦农农村商业银行的一把手。中国工商银行上海市分行原党委书记、行长顾国明在上海深耕数十年。 从已查处案件看，银行系统一把手靠银行吃银行问题突出，把贷款审批权力作为谋取个人利益的筹码。比如，中信银行原行长孙德顺在贷款授信、审批等方面利用职务便利为他人谋利，该案成为金融领域腐败问题特别严重、性质特别恶劣、数额特别巨大的典型。同样的问题也发生在中信银行哈尔滨分行。该分行原党委书记、行长于成信擅自规定1000万元以上授信项目未经其本人同意，不得进入贷款审查审批环节。 党中央高度重视金融领域反腐败工作。十九届中央纪委二次、三次、四次全会均作出相关部署。十九届中央纪委五次全会强调，要持续压实金融管理部门、监管机构和地方党委、政府主体责任，做好金融反腐和处置金融风险统筹衔接，强化金融领域监管和内部治理，深化金融领域反腐败工作。 通过纪检监察机构改革，中央纪委国家监委完成向15家中管金融企业直接派驻纪检监察组。派驻纪检监察组与地方监委联合办案成为查办银行系统一把手违纪违法问题的有效举措。比如，王雪峰接受中央纪委国家监委驻国家开发银行纪检监察组纪律审查和山东省东营市监委监察调查。 对普遍性问题，深化以案促改，健全完善制度体系。中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组制定了对党委（党组）及其成员的同级监督清单，细化坚持党对金融工作的集中统一领导、落实“一岗双责”、规范行使权力、打好防范化解金融风险攻坚战等17项内容。该纪检监察组还通过全面从严治党会商会、民主生活会、纪检监察建议书等手段，对苗头性倾向性问题早提醒、多提醒。 “用好巡视巡察成果，做好日常监督，督促银行系统一把手正确用权。”中国建设银行党委巡视办有关负责人介绍，巡视中，盯住领导班子特别是一把手，聚焦信贷、选人用人、集中采购、不良资产处置、资产管理等重点领域和关键环节。近年来，巡视发现并移交山东省分行原行长薛峰涉嫌贪污腐败的重大违纪违法问题线索，成为金融系统依靠自身巡视力量发现并成功查处较高级别涉案人员的典型。(来源：中央纪委国家监委网站李灵娜报道)【典型案例】违法发放贷款1.67亿！华融湘江银行总行原副行长张建国获刑！ 2021年1月28日，湖南省益阳市中级人民法院对华融湘江银行总行原党委委员、常务副行长张建国犯受贿罪、违法发放贷款罪一案公开宣判。被告人张建国犯受贿罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金七十万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金八十万元。对被告人张建国的违法所得予以追缴，上缴国库。 经审理查明，2006年至2019年，被告人张建国利用担任中信银行长沙岳麓山支行行长和华融湘江银行长沙分行副行长、常德分行行长、长沙分行行长、总行副行长、常务副行长的职务便利，或利用其职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为其他单位和个人在贷款审批、资金发放、不良资产处置等方面谋取利益，收受他人所送财物共计折合人民币406.32 万元。 2011年至2014年，被告人张建国担任华融湘江银行常德分行行长、长沙分行行长期间，违反《中华人民共和国商业银行法》关于商业银行贷款应当对借款人的借款用途等情况进行严格审查以及应当审贷分离、分级审批等规定，违法发放贷款共计1.67亿元，造成损失2407.37万元。 益阳市中级人民法院审理认为，被告人张建国身为国家工作人员，利用其职务便利为他人谋取利益，或者利用其职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为他人谋取不正当利益，非法收受他人财物，数额特别巨大；违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为构成受贿罪、违法发放贷款罪。被告人张建国如实供述办案机关还未掌握的本人违法发放贷款罪的罪行，以自首论。被告人张建国如实供述受贿部分的罪行，可以从轻处罚。被告人张建国积极退赃，对其酌情从轻处罚。被告人张建国的违法所得，应当予以追缴，上缴国库。遂依法作出上述判决。（来源：益阳中院湖南 派驻纪检第三组摘编 2021年2月7日