人行获嘉县支行就涉案账户倒查工作开展警示会议

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12月4日，获嘉县人行根据《关于河南省电信网络新型违法犯罪涉案单位银行账户有关情况的通报》（2020年第7期）》《关于河南省电信网络新型违法犯罪涉案个人银行账户有关情况的通报》（2020年第2期）要求，组织召开警示会。会议指出，我县涉案账户25个，在新乡地区县级行占比很高，涉及的银行均是国有银行。并且已波及原阳、新乡县。所以，此次会议实质为一次约谈。人行获嘉县支行行长王仕红、副行长李庆东及金融服务管理科科长杨军霞及各涉案账户银行主管行长参加了约谈。 会上，金融服务管理科科长杨军霞传达了《关于河南省电信网络新型违法犯罪涉案个人银行账户有关情况的通报》（2020年第2期）就获嘉县共涉及5家银行机构，25户涉案账户，工行2户，农行10户，中行5户，建行5户，邮储3户及涉案账户数量占辖区涉案账户比例较大及涉案账户网点分布数量进行了通报和风险提示。 同时要求各家银行制定规范的内部考核和责任追究制度，健全以账户质量和风险防控为核心的业务考核和责任追究制度。完善可疑交易监测模型，提升监测有效性。推进人脸识别等生物识别技术在开户、交易环节的应用，着力解决账户开立、使用“实人”问题。 人行获嘉县支行行长王仕红对涉案账户银行下一步工作提出要求：一是要严格落实账户管理主体责任，按照“谁的账户谁负责”原则，完善账户质量，防范风险账户。严格对照本机构银行结算账户风险责任追究机制，严肃追究违规开户人员责任。二是强化账户风险管理，各银行要科学评估账户风险情况，对正常账户根据“放管服”和“六稳六保”等要求优化客户服务，对可疑风险账户即时采取风控措施。按要求对涉案账户开户人重新核实身份，进行账户管控，稳妥做好客户解释说明和投诉处置工作。三是充分运用技术手段，做到有效防范账户买卖后“实名不实人”。 被约谈的各家银行主管领导就涉案账户情况，内部建立的机制措施进行了汇报，表示将认真落实约谈监管要求，严格落实客户尽职调查等各项账户管理规定，全面排查账户风险，加大对网点业务人员的业务教育培训，强化账户风险责任追究，切实履行账户管理责任。