<p> 为强化内控管理水平，夯实合规基础，推动基层机构案防工作，11月27日下午，省分行法律与合规部金霆副总经理和安嫚主管参加江汉支行风险管理与内部控制暨反洗钱工作会议。支行党委班子成员、高级客户经理、部门及机构负责人共计29人参加。</p> <p> 会上，支行内控合规部、公司业务部、个人数字金融部等对近期的内控工作开展情况、信息治理及反洗钱工作进行汇报。</p> <p> 营业部方杰高级客户经理、洞庭支行毛清江行长阐述了“十必做”工作是银保监会督促基层网点机构负责人履行内控案防主体责任、保证网点安全运营的一项重要措施。</p><p><br></p> <p> 支行各分管行长围绕内部控制与业务发展之间的要求对分管工作进行了安排部署。要求各自条线狠抓内控合规制度执行，补足内控合规工作短板，严控重点领域风险。</p> <p> 金霆副总经理就内部控制的深刻内涵与大家进行了分享，并对我行内控工作进行点评：一是各部门内控职责清晰，主体责任明确，工作有序开展；二是问题整改和验证完成较好；三是反洗钱上收试点工作起到了示范、引领作用。</p><p> 同时也指出了当前关键业务领域要予以关注，如电子汇票、印章风险、资金流向、普惠金融客户监管和操作风险等，从四个方面进行了重点提示：一是年度检查计划要围绕薄弱环节和风险要点设置；二是进一步落实机构负责人内控履职工作；三是员工行为管理是做好案防工作的核心，管理工作要加强；四是切实履行好部门、机构的反洗钱管理工作。</p> <p> 最后朱红亮行长做总结发言：今年内控工作着眼于“二三二三”内控体系建设，持续构建内控基础，风险内控工作取得了较明显的进步，一是前三季度全行风控工作对全行绩效的贡献在增大；二是条线和机构内控履职意识在增强；三是全员合规意识和理念在提升；四是历史遗留问题的处理、新发问题的处置速度在加快。</p><p> 指出了当前存在的五大问题：授信不良余额和不良率、贷款重放轻管、条线自主发现问题能力待提升、员工异常行为有所反弹、信息治理进度与目标存在差距。对后期工作作进一步安排：</p><p> 在信用风险管理方面：一是重视信贷资产的盘存，特别是关注类、加强类名单客户，按照一户一策的方案，加强风险的提示和预警，做好提前介入和化解；二是公司条线、个金条线需要加大存量不良的化解、清收和处置的力度。</p><p> 在内控案防方面：一是善始善终抓好“聚力合规、强化执行”主题教育活动，提升全员合规理念和意识，守住合规底线；二是加强年内所有内审外查发现问题的整改和验证的全面梳理；三是反洗钱集中上收进一步优化，切实达到提质增效减负的目标；四是扎实推进数据治理，把数据治理上升到从严治行加强作风建设的高度。</p> <p> 通过风控会，我行将持续落实省分行管理要求，落实风险内控工作精神，构建内控案防体系夯实管理基础，推动内控合规管理水平全面提升。</p>