恒丰银行福建自贸试验区福州片区支行2020年“诚信兴商宣传月”---诚信经营保稳定，合规用汇促发展

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诚信兴商 恒丰银行福建自贸试验区福州片区支行按照国家外汇管理局综合司、福州经济技术开发区外汇局的要求，开展以“诚信兴商保稳定，合规用汇促发展”为主题的诚信兴商宣传月活动。 我行在柜台摆放知识宣传单、倡议书；由工作人员上门为企业宣传讲解、为前来网点办理业务的往来客户宣传讲解。 　　近年来，随着我国居民手中持有外汇的增加，个人外汇投资理财需求日渐强烈。由于外汇投资理财的政策性和专业性较强，一些不法分子借助网络媒介，打着炒汇的幌子，以类似传销手法，鼓吹外汇投资平台“高收益、低风险”，吸引投资者入局，骗取资金。先让我们了解一下，网络炒汇有哪些虚假骗术——虚假骗术1：取得境外监管资质虚构具备境外背景，强调平台合规权威。虚假骗术2：投资专家、大V操盘号称由专业人士打理，及时止损，“躺着也能赚钱”。虚假骗术3：人拉人发展下线利用亲友、熟人等关系介绍他们炒汇，从中抽佣。虚假骗术4：以投资公司外汇平台为名具备工商营业执照，其实并没有经营外汇业务的资质。虚假骗术5：资金安全、存取便捷汇款时资金收款人往往不是平台公司，汇入资金去向难追。虚假骗术6：使用正规交易软件实际上是以外汇为噱头的虚盘交易，人为制定对赌交易规则，“爆仓”、“卷款跑路”事件时有发生，投资者血本无归。虚假骗术7：门槛低、收益高宣称按杠杆倍数将本金金额放大进行投资，回报丰厚。 居民被诱惑参与网络炒汇，不仅容易造成财产损失，还可以因违反相关规定被依法追究法律责任。只有识破网络炒汇的虚假骗术，才能保障资金的安全。下面带您三分钟了解相关外汇管理政策。合法换汇安全便捷根据《个人外汇管理办法实施细则》的规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，为每人每年5万美元。个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇凭相关证明材料办理。个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。购汇六不准1、不得虚假申报个人业务；2、不得提供不实的证明材料；3、不得出借本人便利化额度实施分拆购汇；4、不得借用他们便利化额度实施分拆购汇；5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；6、不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。关注名单根据外汇局《进一步完善个人结售汇业务管理的通知》的规定，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给同一个个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外汇现钞；同一个人将外汇储蓄账户内存款划至5个以上直系亲属等，都将被认定为个人分拆结售汇行为并进入银行“关注名单”。“关注名单”内个人的关注期限为列入当年及之后两年。关注期限内个人办理结售汇业务时，应提供本人有效身份证证件和有交易额的相关证明材料，即不享有5万美元的便利化额度。远离地下钱庄地下钱庄是一种特殊的非法金融组织，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨境资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。地下钱庄等外汇违法活动的危害有哪些？1、冲击金融市场秩序2、影响金融政策有效性3、减少国家税收4、引发和助长刑事犯罪非法换汇之手莫伸根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 恒丰银行提醒您一切网络炒汇平台在我国境内均不合法组织者被追究法律责任，参与者不受法律保护诚信经营保稳定，合规用汇促发展。