<p><br></p><p>一、主要防控环节</p><p>印章管理制度</p><p>二、主要案件风险点</p><p>风险把控不到位，未能实现制衡：1.印章使用审批范围过宽，未能及时掌握印章利用情况，不利于及时发现及控制风险事件。2.发现违规用印或假冒印章事件时，没有报告途径与渠道，延误相关事件的处置，造成声誉风险。3.相应追责任机制缺失或对责任人处罚过轻，未能有效阻吓“作案”人员。</p><p>三、防控措施</p><p>1.在制度层面明确区分公章与内部专用章的使用范围。公章在以单位名义处理公务，需单位承担相应法律责任的情况下，才可以使用。内部专用章主要用于行内流转资料，对外使用无法律效力。</p><p>2.制定并及时更新有关一级支行公章使用范围清单，超范围用印的，需提交办公室主任审批。</p><p>3.明确严禁在空白纸和介绍信、空白表格、空白奖状和证书以及审批手续不完整、关键信息缺失、字迹模糊不清的文件上加盖行政印章。严禁错用、串用或提前使用行政印章。</p><p>4.发现违规用印行为，可向办公室或纪检部门举报。</p><p>5.发现假冒印章，须立即向公安机关及办公室举报。</p><p>6.行政印章管理员、审查人、审批人未尽职履行印章保管、审查、审批义务，未及时制止、反映违规用印的，要追究相关人员责任。</p><p>7.违反规定或管理不善造成行政印章失窃、盗用、遗失等情况的，应视为重大操作风险事件。8.对发生违反规定刻制行政印章、私自携带行政印章外出、未经审批在办公场所外使用行政印章等违规行为，以及外部人员在辖内任一网点办公场所冒充工作人员实施假章诈骗，造成风险事件的，相关机构的主要责任人应予以开除，相关责任人应从重处分。</p><p>9.各单位工作人员涉嫌伪造、私刻行政印章及其他相关犯罪行为的，应及时移交司法机关，追究法律责任。</p><p>10.对严重违反本细则规定用印的，根据纪检部门的处罚结果，相关责任人5年内不得从事印章管理岗。</p><p> </p>