<p> 为进一步加大对异地客户的洗钱风险防控，防范洗钱风险事件发生，和田县农村信用合作联社（以下简称和田县联社）对2019年8月1日至2020年8月1日期间开户的异地客户开展了专项风险排查工作。</p><p> 此次风险排查工作由联社财务会计部牵头组织，为确保各营业网点保质保量的完成排查工作，联社财务会计部结合实际情况制定了排查工作方案，按照时间节点，倒排工期，确保营业机构保质保量完成工作任务。</p> <p> 和田县联社各营业网点通过核心业务系统查询客户身份基本信息的完整性，通过电话核实客户身份信息，调阅开户影像资料等方式对客户开户信息的完整性、真实性进行了核实。</p><p> 通过联系当地社区、村委会以及客户所在的工作单位等方式核实客户身份，了解客户出入情况，排查是否存在“冒名开户”的情形。</p> <p>按照自治区联社筛选出下发的交易异常的异地客户名单，和田县联社采取重新识别客户身份、调取账户交易流水等方式，综合分析客户身份特征和资金交易特征等方式对客户交易进行逐笔分析。</p><p> 和田县联社以此次排查为契机，对存量异地客户信息及资料进行一次全面性的核实，并梳理洗钱风险防控工作中的漏洞和薄弱环节；</p><p> 今后，和田县联社做到抓好风险源头治理，切实预防洗钱和恐怖融资风险彻底摸清风险底数，实现对洗钱风险隐患的早发现、早干预、早报告、早阻断。</p>