<p> 近日，工商银行巩留支行开展“客户身份识别、尽职调查”制度学习活动，使全体员工能够充分理解和熟练掌握客户身份识别和尽职调查等环节的规章制度和风险点，引导全体员工严格遵守规章制度，不踩合规红线。</p> <p> 一是学习如何防范我行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存行为，客户身份识别也称“了解你的客户”，与客户建立业务关系时，应认真核实登记有效身份证件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话等信息，为客户提供服务时，认真核对客户身份及时补充完善客户资料，做好二次识别工作对于有疑点的客户通过换人复核及询问客户，判断客户的真实意图。禁止伪造虚假客户信息或交易记录。不得遗失客户身份信息档案。</p> <p> 二是学习规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作流程，有效防范各类业务风险、洗钱和恐怖融资活动。</p> <p> 三是学习反洗钱红线手册，禁止与身份不明的客户进行交易。禁止为客户开立匿名、假名账户。不得为拒绝提供身份证件的客户办理业务。不得为证件到期客户开立账户或违规提供服务。不得为空壳公司开立账户或提供服务。不得为身份信息和交易信息不全的客户办理跨境汇款。未履行相关审批手续不得与特定类型客户建立业务关系。</p> <p> 通过此次学习，大家收获很多，进一步提高了反洗钱意识，深入的了解了“客户身份识别、尽职调查”制度，并从相关工作中总结经验，在以后的日常工作中，我们会一如既往的做好相关工作。</p>