<p>“乐享理财、慧置生活”，按照上级行“8.28理财节”活动的要求，我行积极对该活动进行了相关部署。提前邀约目标客户、在厅堂布置活动场景、同时利用微信宣传和融e联推送，采用“线下+线上”相结合的营销模式。</p><p>今日在值守大堂的时候发现一女性客户在取号的时候拿出了浦发银行带有私人银行标志的银行卡，随即对该客户进行识别和跟进。通过沟通发现该客户之前签约过我行私人银行，但是资金后来全部转到他行了。今天就是办理外币兑换业务！随即将该客户带到我行贵宾区，利用KYC来获取更多的信息，原来客户才从美国回来，女儿在国外上学。顺势跟客户介绍了“8.28理财节”四大主题里面福利专享—留学报名—工银美国见证开户业务，通过这项业务，客户可以在赴美之前开启工银美国账户，抵美后，在任一工银美国网点，即可领取，客户听后觉得特别方便。因为客户要兑换外币，顺势跟客户营销了“8.28理财节”优选创新项里面的外币结构性存款，安全保本，客户非常认可，表示把他行存的外币转入我行购买外币结构性存款。</p> <p>利用活动权益一：福利专享、优选创新</p> <p>利用活动权益二：工银美国见证开户、外币结构性存款</p> <p>乘胜追击，因为客户是他行私银客户，所以对私人银行肯定是有需求的。于是把我行私银专属理财产品目前的净值和超过业绩基准的产品呈给客户看，客户表示工行也有好产品只是她不知道而已。在跟进后用6397交易挖转了客户浦发、徽商、光大共241.8万元购买了我行私银理财产品。</p> <p>从这个营销案例中我总结出以下几点：1，积极宣传“8.28理财节”活动，吃透活动内容，做到熟悉并灵活运用，因为任何一个点都有可能打动到客户，不要局限于产品的利息；2，在识别客户后，要大胆的跟进，利用KYC来获取有用的信息，3，针对客户的需求快速运转，用我行的产品和增值权益来满足。</p><p>骐骥一跃，不能十步；驽马十驾，功在不舍；契而舍之，朽木不折;契而不舍，金石可镂！用心加坚持才会有成功的机会。</p>