<p> 2020年8月12日晚，毕节分行组织开展员工信用卡违规行为专项治理活动。活动由毕节分行徐志刚行长亲自主持，毕节分行党委班子成员、全体干部员工近400人参加了本次活动。活动采取现场+视频的方式进行，设置了1个主会场，9个视频分会场，参会人员全部通过体温检测，并全程佩戴口罩，这是自疫情以来毕节分行组织开展的最大型的活动。</p> <p> 本次活动，毕节分行以整治员工信用卡违规套现为主题。今年以来，毕节分行在自主内控监测分析、以及上级行和内审局等大数据智能监测中，发现部分员工使用个人信用卡套现、或办理第三方POS机进行套现，这些员工均受到了行政记大过处分。信用卡套现行为背后隐藏着尤为突出的员工异常行为，隐藏着管理人员对员工行为管理缺失的问题，存在一定的案防隐患，同时，当事人受到处罚后付出了一定的代价。为消除隐患，关爱员工，毕节分行党委高度重视，经研究部署决定开展本次专项治理活动。</p> <p> 本次活动共分为三个环节。</p><p> 第一环节，案例警示教育。由毕节分行内控合规部通报2018年以来员工信用卡违规套现、员工异常使用信用卡的典型案例，以及省分行《关于“员工办理第三方POS机套现或为他人套现提供便利”异常行为的风险提示》，通过全貌展现员工违规套方式、被上级行智能化精准排查等，警醒员工违规行为在大数据监测下无处可逃，教育广大干部员工不能存有侥幸心理，只有树立正确的人生观、价值观、职业观才能取得长足的发展。</p> <p> 第二环节，合规用卡教育。由毕节分行银行卡中心对信用卡违规用卡常见方式进行解析，从信用卡交易的地区、消费的类型、资金的流向等7个方面对信用卡违规表现形式及典型案例进行详细解析，让全体干部员工知底线、守红线。</p> <p> 第三环节，行领导讲话。毕节分行徐志刚行长对信用卡违规套现的处罚条款进行了再强调，并要全体干部员工要坚守合规红线，珍惜职业生涯，明确自本次专项活动之日起再发生的违规套现行为将受到更加严厉的处罚。李斌纪委书记从“认清形势、正视问题、坚守底线”三个方面阐述了员工行为管理的重要性和严肃性，并提出了提高员工行为管理有效性的工作要求，强调了从严管理员工行为既是“严管厚爱”的根本，也是全行各项业务稳健发展的基石。姚宏彪副行长从专业管理的角度对员工信用卡使用监督管理进行了强调。</p> <p> 本次活动，是毕节分行对员工异常行为网格化智能化排查结果的一次深化运用，通过对突出问题的专项治理，全行员工对信用卡合规使用有了更加清晰的认识，为全行员工合规管理奠定了基础。一是强化了员工警示教育。本次活动是在当前员工异常消费问题凸显状态下的一次“紧急刹车”，通过案例警示员工知敬畏，守底线；二是强化了管理人员对员工异常行为排查的重视，提醒管理人员对员工的“严管厚爱”，就是要抓早抓小，防微杜渐，从事前预防员工违规来体现对员工的关心关爱；三是强化了专业部门合规管理的主体责任，要求专业部门更加充分地发挥自身的专业优势，强化专业排查、合规教育、系统监测，不能将员工作为单纯的客户来管理，而应前瞻性地预防员工违规行为的发生。</p> <p>来源：工行毕节分行内控合规部</p><p>编辑：袁娟 审核：曾加瑾</p>