山西分行成功举办2020年私人银行业务培训班

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为持续推进私人银行业务发展，构建“1+1+N”的私人银行客户服务模式，进一步提升全省私人银行条线队伍综合业务能力，7月15日—16日，山西分行举办了2020年私人银行业务专题培训班。培训课程以“钉钉”的形式开展，支持课程回放。 此次培训是全省专职财富顾问队伍建立以来的第二次全面私行业务培训。参训人员包括全省11个地市的分管行长、个金处长、财富管理中心主管、全省财富顾问、一级支行行长、分管行长、网点主任等合计900余人。省分行个人金融部联合公司业务部、国际金融部、普惠金融部、个人信贷部的专业老师为大家授课，课程内容涵盖资产配置服务、协同研发产品、专属保险、绿钻卡、自主研发产品、家族信托、增值服务、法税解读，以及公司类产品、国际业务产品、普惠金融产品、个贷产品等12门课程。 　　省分行个人金融部王琪总经理主持开班仪式，强调了本次培训的重要意义及具体培训安排，要求全体学员认真学习，提升专业能力。 　　省分行党委高度重视本次培训，省分行党委副书记、副行长高世扬亲自参加并发表开班讲话。高行长从深刻认识私人银行业务的重要性和紧迫性、当前全省私行业务发展现状以及存在的差距和下一步措施三个方面，阐述了私行业务的整体情况。 今年上半年，全省私行时点达标客户、时点达标客户金融资产增量取得四大行市场份额双第一、客户增量同比翻番的好成绩。但同时私行客户金融资产贡献仍有待提高。接下来，全行要按照省行党委高目标引领要求，围绕私行服务体系打造、财富中心3.0全面达标、私行营收及队伍建设等内容，继续努力，加快实现私行业务高质量发展。 　　省分行个人金融部杨秀峰副总经理通报了上半年全省私行业务情况，从客户及金融资产计划完成率、同业市场份额、签约覆盖率、资产配置率等多个角度分析了全省及各二级行业务发展情况，并提出了针对性提升措施。同时就财富顾问专职化、财富主管责任明确化、高层维护高端、公私联动、客荐客等进行了详细部署。 杨总讲话结束后，由两家财富中心及三名财富顾问进行经验分享，大家互相学习借鉴，共同提高。 　　首先由阳泉分行财富中心主管李珍睿代表阳泉分行财富中心进行经验分享。2020年上半年，阳泉分行私行时点客户及金融资产增量四行份额均超75%，遥遥领先。四项核心指标计划完成率系统内均排名第一。阳泉分行以内训师微信群为载体，将私行产品及服务培训常态化；扎实推进“高层维护高端”，市分行行长、分管行长定期拜访辖内顶级私行客户；以总行私行活动、专属服务为抓手，压实财富顾问责任，明确工作目标。 　　运城分行财富中心主管李楠代表运城分行财富中心进行经验分享。运城分行今年上半年私行月达标客户数计划完成率全省第一，月达标客户金融资产计划完成率全省第二。今年成功签约全省首单线上家族信托，另一单已备案准备签约。运城分行党委高度重视私行业务，认真落实“高层维护高端”要求，各级行领导带头拜访私行客户、学私行业务、营销私行产品。以公私联动、增值服务为抓手，全省首创财富顾问驻点工作制度，明确家族信托等作为主攻目标，加大培训，倾斜资源，效果显著。 随后，由三名财富顾问进行经验分享。 　　长治分行财富顾问王晓丽，在分行仅有她一名财富顾问、同时肩负客户建设、基金、计价、考核等工作，面对上半年提升36户目标但6月5日时仅完成10户的情况下，不慌乱不气馁，合理安排时间，下网点、见客户，同时积极争取高层支持，加上对基层行日常帮助联系，P系统与O系统巧妙结合，在6月剩下的25天时间里实现提升37户，金融资产提升3亿元的好成绩，一举实现预定目标。她朴实的分享和迎难而上的精神让参训学员深受触动。 　　太原分行财富顾问付宇，上半年包片的3家支行时点客户数提升21户，金融资产提升4.5亿元。她的客户维护经验是:用专业武装自己，增强农行品牌自信，着眼于长期发展，精耕细作。在工作中，除了到期提醒、产品建议等日常动作，对重要客户，做到生日必访、家中大事必访、重要节日必访，努力融入客户生活，让客户感受到对其重视程度。同时，从私行客户那里听来的人生至理、习来的处事方式，也让自己受益匪浅。 　　大同分行财富顾问秦立华，截至6月末包片支行时点客户较年初增长9户，金融资产增长1.46亿元，签约覆盖率60.34%，资产配置率40%，办理绿钻卡2张，协助支行发放尊享贷400万。平时工作中加强学习，利用各种契机拜访客户，做好记录，用好P系统和O系统。扎根网点参加晨夕会，抓住关键支行关键人，坚守初心锻造匠心，做一名尽职的财富管理工匠。 经验分享结束后，本次培训正式开始。 　　首先，由省分行高级专员刘娜为大家讲解协同研发产品、私行专属保险、绿钻卡及尊享贷，具体包括进取系列产品、农银人寿和太平人寿主打产品及保险金信托，绿钻卡及尊享贷的尊享功能。讲授通过对比的方式，突出了不同产品各自的优势和卖点。 　　省分行财富顾问陈晨为大家讲解了自主研发产品、家族信托及增值服务，重点讲解了安盈、合盈、博盈等产品，通过案例分析突出来家族信托在风险管理中的独特作用，以及四大类权益增值服务。 　　省分行财富顾问冯建香讲解了民法典及保险法，重点解读了民法典中与财富管理密切相关的婚姻家庭编和继承编，通过分析与单行法的不同之处，使大家对民法典有了新的认识。 　　省分行财富顾问张虎讲解了信托法及税法有关内容，重点解读了信托法核心“三分离”相关法条，以及投资理财相关税收规定、房产税、遗产税等内容。 　　省分行个人金融部高级专员李亚峰为大家带来私人银行资产配置服务课程，从为什么、是什么、怎么做以及资产配置导入技巧四个方面进行了讲解。通过讲解为各级营销人员普及了资产配置理念、提高了资产配置技能。 　　省分行公司业务部贾惠杰经理为大家讲解交易银行业务，内容包括交易银行的概念、系统、具体产品如多级账簿、资金归集、票据池等，使学员了解到集团客户的需求及我行的相应产品。 　　省分行国际业务部赵巍经理为大家讲解了国际业务中常见的三种产品:汇款、托收及信用证。赵老师用通俗的语言解释了大家平时较少接触的名词术语，并结合山西分行国际业务实际，指明了营销方向，树立了营销信心。 　　省分行个人信贷部张伟经理为大家讲解了我行个贷产品体系，重点讲解了助业快e贷、尊享贷、房抵贷，尤其针对这次私行培训班着重讲解了尊享贷的各项优惠措施，加深了各级营销人员对私行专属服务的认识。 　　省分行普惠金融部高级专员周青为大家讲解了我行小微金融产品体系，重点讲解了主流的纳税e贷、抵押e贷及供应链融资产品保理e贷，并结合财富顾问岗位及支行实际需求，讲了小微金融产品为什么做、怎样做及风险防范等。 　　培训课程结束后，杨总作总结发言。她指出，本次培训内容是根据面见客户、基层反馈的需求而制定的，目的就是做到客户有需求，我们有响应。在此，向大家提出以下几点要求:1、大家工作很辛苦，但依然要坚持学习，没有听完课程的要回看，做到学习工作两不误。如有疑问可以联系授课老师，保持互动。通过学习使面见私行客户时更加专业自信。财富顾问要就培训内容逐一进行通关演练。2、要学以致用，要找目标客户去验证所学知识，要去实践。3、做好公私联动。本次跨部门的培训，就是要帮助财富顾问及客户经理有能力全面识别客户需求，精准推荐各项产品。公私互济，从对公部门发掘私行客户，营销私行客户对公产品，真正实现“一点接入，全面协同”。 本次培训是参训学员的加油站，也是私行业务的冲锋号。相信在总行、省分行的正确领导和高度重视下，在“全行办、专业办”氛围日渐浓厚的环境下，在全体员工的共同努力下，下半年山西分行私行业务必定会取得更加优异的成绩！