中国人民银行榆林市中心支行监管走访长安银行榆林分行反洗钱工作

高新一中雄鹰十六班

2020年6月29日，中国人民银行榆林市中心支行反洗钱科刘向明科长、反洗钱监管组成员申宏伟、郭晶晶一行3人，莅临长安银行榆林分行开展反洗钱监管走访工作。 中国人民银行榆林中支刘向明科长一行在长安银行榆林分行高级经理胡海峡、业务运营管理部总经理吴娟、分行营业部总经理甄峰鸿的陪同下，就长安银行榆林分行党建活动室、企业文化室、书香之屋、墙上文化建设以及长安银行榆林分行营业部五星服务驿站建设进行了参观走访。 　　随后，在长安银行榆林分行会议室召开了监管走访工作座谈会。座谈会上，长安银行榆林分行高级经理胡海峡对中国人民银行榆林市中心支行反洗钱科刘向明科长一行的到来表示热烈欢迎。 　　刘向明科长首先强调了本次监管走访来意，并对长安银行榆林分行前期在反洗钱工作中取得的成绩给予了充分的肯定，提出在今后的工作中要加强反洗钱日常管理，创新宣传手段，加强反洗钱队伍人员培训，强化考核与激励政策。反洗钱工作中应着重注意以下几点：一是注重大额和可疑交易报告的报送质量，注重防控成果，加强高风险客户防控措施；二是要加强网点现场堵截假名、匿名开户工作，防患于未然；三是加强学习反洗钱案例和反洗钱风险提示的学习，不断提升员工反洗钱工作能力；四是要主动参与反洗钱调研工作，在工作中不断思考不断改进不断提升。 　　申宏伟老师强调：要注重反洗钱客户身份识别工作，将工作做精细；贷款方面要注重实名贷款，要注重贷前调查、贷中审查和贷后检查。要将贷款的真实交易作为管理的重点，客户资金交易的全流程均应作为反洗钱监测的重点；要注重各部室之间的协调与配合，反洗钱工作涉及金融机构管理的方方面面，并不是一个部门能够完成的，需要各部门协调起来，科技、风险、个金、公司等部门要协同作战才能发挥最大的作用。 　　高级经理胡海峡就长安银行榆林分行基本概况、业务发展亮点、反洗钱工作开展情况、取得的成绩以及下一步反洗钱工作规划进行了汇报，并强调本次人民银行榆林市中心支行反洗钱科刘科长一行的监管走访对我分行在今后一段时间反洗钱工作的开展具有重要指导意义，我们将继续保持认真严谨的反洗钱工作态度，做好客户身份识别工作，从源头上把控风险，防范洗钱犯罪活动。 汇报结束后，刘向明科长对我分行现阶段反洗钱工作开展情况给予了充分的肯定和鼓励，并表扬我行对本次监管走访工作的高度重视，汇报准备工作全面细致。在肯定成绩的同时也提出了新的期望，鼓励我行为反洗钱工作多做贡献，主动工作，创新思路，积极作为，为我市反洗钱工作迈上新台阶贡献自己的力量。 　　会后，申宏伟和郭晶晶老师分别就对公账户资料及反洗钱监测系统进行了现场调阅查看，郭晶晶老师指出：反洗钱交互平台系统是反洗钱日常工作报送的重要平台，要加强系统的建设管理，注重可疑交易的人工识别，特别要注意与人民银行的数据信息同步。 人民银行榆林市中心支行本次反洗钱监管走访工作，为我行下阶段反洗钱工作指明了方向，我们定将不辱使命，积极探索更加有效的工作机制，切实履行金融机构反洗钱义务，有效堵截洗钱犯罪活动。