根据乌鲁木齐分行内控合规部“制度治理年”主题活动安排，2020年6月16日，南湖广场支行零售部全体在岗员工开展了“警示与反思”大讨论活动。<br> 首先，由零售部主管行长廖行长带领全员学习了《反洗钱红线手册》，从概述、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、制裁合规、保密六个方面 20个红线禁令进行了学习，每一条禁令中详细描述了常见问题、管控措施及具有较强警示意义的监管处罚案例，通过学习清楚知晓反洗钱法律法规及我行各项业务制度的基础上，在反洗钱工作开展过程中必须遵守的底线要求，包括但不限于反洗钱禁止行为、必须履行的义务等，明确了涉及的业务概念、操作流程、工作要求等， 为零售部全员开展日常工作具有较强的指导作用。<br> 其次，由零售部陈姣带领全员学习了 《网络金融业务风险点案例--电子银行内管系统》 《网络金融业务风险点案例--个人电子银行》、《网络金融业务风险点案例--企业电子银行业务》、《网络金融业务风险点案例--融e购平台》四个典型案例。通过案例学习全员深刻认识到了红线意识，底线思维的重要性，不仅应当具备一定的业务知识和能力，还应当对法律法规和行内规章制度有“敬畏”感，纷纷表示要坚守制度、认真履职、坚守自己的原则，拒绝利益的诱惑珍惜自己的人生价值和职业前途。 电子银行专管员首先发言，表示一方面要认真履职。通过商业银行合规红线手册、合规红线线知识，熟知合规底线，严守合规制度，遵循合规行为，筑牢思想防线、不踩合规红线、守住廉洁底线，认真履行岗位职责，减少操作风险，才能消除案件隐患。另一方面要提升业务技能。为切实提高自身业务水平和素质，根据各条线的《内部控制手册》梳理风险点和关键环节，提升识别风险、控制风险的能力，将各类风险化解在萌芽状态。对于学习的典型案例中，很多都是经办人员缺乏责任心，未按照操作规程办理业务，电子银行业务必须严格履行“本人办、交本人”的原则，才能避免出现客户资产损失及我行声誉风险。银行卡产品经理表示银行业是一个高风险行业，作为一名银行从业人员，要时刻记住风险无处不在。在日常工作中，我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”，把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中，严格按照业务操作流程办理，在思想上要时时自律，自觉维护银行信誉，自觉遵守党纪国法社会公德和银行的各种规章制度，杜绝风险产生。我们从入行之初就接受各类风险教育，又常常学习案例警示教育，更应该牢牢记住自己作为一个金融人所具有的道德底线，职业底线，必须要坚持“合规前提”，把合规作为一切业务经营、内部控制的创新发展的前提，业务发展必须健康稳健发展，不能逾越制度，以完成任务为前提，忽视了业务合规操作，从而断送自己的职业生涯。零售部每个人都针对自己从事的工作谈了自己的看法，案例都是活生生的教训，每个人都要遵守自己的职业操守，任何时候都要对廉洁风险心存敬畏，要将廉洁自律的警钟时刻长鸣，熟练掌握相关规章制度和禁止性规定，时刻明悉职业操守，不要触犯合规红线，做一名遵纪守法、合规履职的工行人。 最后由主管行长廖行长对大讨论活动进行了点评，针对每个人分管的工作做出了风险提示和警示教育，一方面要求每个人都严格执行规章制度，用知识武装自己，加强业务学习，学会把规章制度作为日常工作中的保护伞安全锁，使自已对工作纪律及合规操作心有所畏，远离违规违法。还从近期金融机构发生的泄露客户信息的反面案例进行认真分析学习，以提高员工的法律意识、风险意识和保密意识，严格要求员工按照法律法规等相关规定，做好客户信息保密工作，以保证信息安全。另一方面要加强对网点的监督、检查和学习，尤其对客户经理、大堂经理人员的风险检查、业务督导和警示教育工作要落到实处，避免出现道德风险和操作风险，使支行上下风清气正，业务稳健合规经营。