<p> 黑恶势力是经济社会健康发展的毒瘤，是人民群众深恶痛绝的顽疾，为严厉打击黑恶势力犯罪，深入推进扫黑除恶专项斗争顺利开展，不断壮大扫黑除恶斗争声势力量，营造全民知晓、全民参与的浓厚氛围，新疆汇和银行金桥支行组织员工，结合自身行业特点积极开展银行业扫黑除恶常识宣传。</p> <p> 一、扫黑除恶事关各行业，那么银行业扫黑除恶打击的重点是什么呢？2018年8月2日,银保监会发布了《关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(银保监发[2018] 45号)对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。</p> <p> 对于金融领域要重点打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为。</p> <p> 1. 非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的，民间借贷本是民间融资、个人借贷的一种方式，伴随着暴力催收的高利贷让民间借贷声名狼藉。非法吸收公众存款行为已经触犯刑法，如果利用非法集资发放贷款，尤其是高利贷带来的危害更甚。</p> <p> 2、以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款，利用黑恶势力开展或协助开展暴力催收手段繁多。最普遍的如短信恐吓、电话骚扰。借贷人每天不管白天晚上都会收到无数个骚扰电话。最严重的时候手机被一直打到关机。除此之外还有通过威胁、恐吓等手段上门进行暴力催债的情况，甚至“用刑”。</p> <p> 3、利用黑恶势力开展或协助开展业务的。</p> <p> 4、套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷“套取金融机构信贷资金"和“高利转贷”合在一起，即构成高利转贷罪。高利转贷是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人的行为。高利转贷经营者为追求高额利息，往往放松对用款人资信的严格审核，一旦出现大批用款人经营不善无力按期偿还借款，利益链条上的转贷人，银行将承受损失，这种行为有很大危害性。</p> <p> 5、面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息变相放贷。</p> <p> 6、银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人，要求加强市场准入审查，严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构，严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董监高。</p> <p> 二、那么银行业扫黑除恶主要措施有哪些呢?《通知》强调各级监管机构、各银行业金融机构要严格按照相关文件要求。</p> <p> 1、 利用先进技术手段，有效切断黑恶犯罪资金流动渠道，为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。</p> <p> 2、各级监管机构扫黑除恶斗争工作负责部门要及时接收、处理涉黑举报线索。</p> <p> 3、 严禁涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构；严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。</p> <p> 4、严禁银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往境外以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务；严禁保险机构为涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具担保保函；严禁银行保险机构录用涉黑涉恶人员；严禁银行保险机构与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。</p> <p>三、为严厉打击黑恶势力犯罪，深入推进扫黑除恶专项斗争顺利开展，不断壮大扫黑除恶斗争声势力量，营造全民知晓、全民参与的浓厚氛围，自2018年至今我支行领导持续组织员工开展宣传“扫黑除恶”工作会议，要求全体员工确保底气、鼓起勇气、弘扬正气、严密排查，严厉打击黑恶势力。同时大力开展宣传活动，利用LED屏滚动播放、发放宣传资料等方式向广大群众宣传黑恶势力对人民群众的威胁和滋扰，让大家知晓扫黑除恶是当前的紧迫任务，并讲解各类与日常生活密切相关的安全防范知识，提升了居民的金融犯罪防范水平，增强了扫黑除恶的社会氛围。</p> <p> 新疆汇和银行金桥支行</p>