理清思路，铿锵前行——平阴支行5月份第3期工作简报

美友75767217

网点

支行

营销

转型

行长

分理处

客户

业务

经理

平阴

　　目标引领方向，思路决定出路。

目标引领方向

1.支行举行五月份升旗仪式

5月11日早，平阴榆山路支行李淑红主任进行国旗下演讲，支行党委书记、行长马克照同志讲话，马行长明确了支行二季度“双增一转”的总体要求，以党费专户、国土资源局账户的开立带动业务综合营销，鼓励大家发扬“咬定青山不放松”的咬劲儿，抗击疫情、业务营销两手抓，争取5月份继续保持、再创佳绩！

2.支行召开“双增”营销活动调度会

5月11日上午，平阴支行召开“双增”营销周计划调度会。会上，各部室对周计划完成情况、本周重点工作计划进行了汇报。随后，各分管行长对条线指标推进、重点工作进行安排。

最后，马行长作总结讲话，重点安排三项工作：第一，做实做细零售业务的场景营销工作。挖潜玫瑰产业农民工工资、跟进落实交通、水利等部门代发工资业务，以场景获客、场景搭建桥梁实现“双增”；实现周计划评比常态化，持续营造争先创优的营销氛围，切实发挥营销能手的先锋带头作用；第二，继续加强公私联动，以党费专户、强村贷等产品为抓手，制定批量综合营销方案；第三，党建、风险控制方面，做到“两个经常”（经常性的业务管理、经常性的员工管理），以业务带动员工成长，以员工管理促进业务发展，畅通青年员工晋升渠道。

支行班子成员、各部室正副职经理参加会议。

3.支行召开青年员工座谈会

5月11日晚，平阴支行召开青年员工建言献策座谈会。

会议议程由三项：第一项，观看支行青年自制微视频，马行长为优秀作品颁奖；第二项，支行青年建言献策座谈会，围绕网点一体化转型进行充分探讨和交流，青年员工们畅所欲言，表达各自的意见和建议；第三项，行领导与支行青年共话业务学习、工作、生活，趣味横生、引人深思。

马行长要求大家以网点一体化转型为契机，保持青年人的激情和活力，始终为转型发展贡献正能量，带动转型推进。从几个方面不断提升，一是充分认识转型的必要性和重要性，顺应发展趋势，保持青年人的激情和活力；二是青年员工要提高自我要求，从提高个人业务水平、专业能力、思想和文化基础等各方面入手，善于思考、善于总结、善于创新，继续为支行业务经营发展增光添彩；三是青年员工要抓住网点一体化转型机遇，把握机遇，扎实推进各项工作安排，共谋转型发展，齐创转型标杆！

支行班子成员、全体青年员工参加会议。

4.平阴经济开发区管委会来座谈

“填空白，补短板，强弱项”，平阴支行持续强化市场营销，认真落实“贷动园区”综合营销活动要求，在源头营销，批量营销上下功夫。在前期马行长多次带队与经济开发区管委会相关领导沟通营销的基础上，5月15日上午，经济开发区管委会赵绪廷主任一行，来到平阴支行。双方就园区发展和改革情况，园区内企业基本情况，以及新招商引资项目金融服务需求等进行了交流，并就当前园区建设的生命科技园项目，园内88家规模以上企业批量对接以及双方签订合作协议达成了意向。

网点一体化转型

1.打铁还需自身硬——召开“一体化”转型复制培训专题会议

5月12日晚上，平阴支行副行长张玉军、运财部经理常修民带领支行“一体化”转型小组成员对支行营业部进行转型工作固化，对东阿分理处进行转型复制培训专题会议。

会议内容：一是张玉军副行长结合济南分行营业网点“一体化”转型方案对转型网点现状、劳动组合、柜口管理、岗位资格证书梳理和客户经理职责赋能等方面进行详细解读。二是综合管理部冯洁经理对支行岗位配置和持证情况进行讲解，提示各网点一定高度重视员工的岗位资格考试。三是公司部柳志军经理针对网点对公业务从管户以及账户开户质量、债市宝营销、对公线上活跃客户等多维度进行分析。四是个金部董宜峰经理就网点个人管户、营销宝办结率、场景商户等不足情况进行了详细分析。五是运财部常修民经理对一体化转型中内勤行长履职、对公账户风险把控、业务分流率及管理人员履职进行了解析。最后张行长对各条线和转型网点提出具体要求，根据考核表提取各网点数据，进行模拟考核，网点进行指标自测，扎实推进一体化转型工作。

支行转型小组成员及支行营业部、东阿分理处全体员工参加会议。

2.打铁必须自身硬——召开“一体化”推进工作会议

5月15日早，平阴支行召开“一体化”转型推进工作会议，总结本周转型导入复制网点--东阿分理处的转型推进进度和效果。各部室对照转型评价考核标准通报相关指标数据，张玉军副行长做东阿分理处转型工作分析，安排部署短板模块的提升措施。马行长作出指示，要求“一体化”转型工作要对标对表，指向明确，与指标推进相结合，落脚于业务发展、队伍建设和服务提升；要注重总结和分享，每一个网点在转型中“行”的什么方法和思路，“试”出来的什么效果和经验，做好总结分析，走出符合实际的、有效果的转型之路。

3.他山之石以攻玉——学同业

按照支行党委和网点一体化转型要求，各网点主任深入同业实地调查，真听真看真感受择善而从，学习同业先进经验，弥补同业不足之处，重点关注同业存款、贷款、结算产品以及人员岗位配备等，做到人无我有、人有我更有。

4.他山之石以攻玉——学先进

陈嘉宁行长分享网点一体化转型经验：济微路支行总体客流量不大，高柜叫号35人，超级柜台25人，但是业绩依旧不错。一天共办理掌银14套，理财95万，聚合码1户，微信绑卡1张，外呼1.4万。

培养全员营销意识是此次“三位一体”转型的主要理念。市中济微路支行位于济南大学西校区门口，该网点平时客群以学生为主，因为疫情大学生迟迟未开学，现阶段网点客流量极低。根据客流量情况及“一体化”转型工作要求，网点加强了营销人员配置，大堂经理+理财经理+大堂主任+客户经理+座席经理，五位一体形成了网点一支强有力的营销团队，营销中密切配合、相互补位形成合力战无不胜。

市中济微路支行在客流量极低的情况下，通过岗位协同、强化营销，仍然取得的亮眼的业绩，值得各行网点借鉴。固化流程、形成常态、见到长效!

理清思路

1.以智慧党费为抓手深入推进综合营销

周二尹丽婷行长、公司业务部柳志军经理前往机关工委推进智慧党费项目。个金部郑淑莉经理梳理下发党费专户明细，各网点积极主动对接，开展综合营销，实现一根针牵引多根线。

农行智慧党费特色🎨：

1.农业银行自主研发的系统，更安全。

2.基层党支部通过系统上传缴费账单，党员登陆手机银行，直接返显党员缴费金额，避免漏交多交。

3.支持农行掌银7*24小时全天候服务，全国各地均可在线缴纳，有效解决外地党员的缴费问题。

4.不使用现金，省去现金清点，去银行缴存现金的麻烦，同时也有效规避党费长期在党支部管理员手工，公款私存的问题。

5.避免微信转账，对账提现的问题。

6.分级查看支部党费缴纳情况，每个党员的缴纳情况一目了然。

7.可在系统里发送催缴短信，提高党费缴纳效率。

8.缴费前增加重温入党誓词，答题环节，提高党费缴纳的仪式感。

2.网点部室共同助推农担贷业务落地

周三上午，柳经理与营业部王广超共同上门到山东益远药业有限公司走访调查，实地考察生产车间与生产流程，了解企业生产经营情况，洽谈惠农产业贷款业务，初步达成农担贷意向信贷额度300万元，下一步做好后续跟进。

3.深入农村摸索农户建档经验

• 周三下午，陈嘉宁行长带领个贷部熊泽银经理，分组到两个网点营销信用户建档工作，由于各网点初次使用移动c3系统处理业务，还不是很熟练，一下午成功建档3户，摸索出来了一定的经验，为下一步各网点积极推进打下基础，下一步我们将积极督导各网点加快推进，争取有一个更快的发展。
  

• 周三下午，陈嘉宁行长和桥口分理处王绪泉主任走进玫瑰镇高套村，对接农户信息建档事宜。向该村宋书记、朱主任介绍了我行农户信息建档、鲁担惠农贷、强村贷等产品，与该村达成意向，本周做好我行产品的宣传，下周统计人员信息录入建档。
  

4.成功源自沟通，密切银政企合作。

• 社保卡业务：周一上午，社保局工作人员到我行座谈了解我行城乡居民建账制卡、发卡操作流程。并对我行的东阿、孝直两个网点的社保卡制卡设备启用提出要求。
  

• 金穗农担贷：周五陈嘉宁行长到东阿分理处督导金穗农担贷，信用村等相关业务，陈行长走访东阿镇太和村，同村书记交流强村贷，金穗农担贷，信用村等相关业务，雷书记对我行强村贷及农担贷很感兴趣，预约下周召集太和村几个种养殖大户详细了解我行金穗农担贷业务。随后参加东阿分理处夕会，陈行长首先肯定东阿分理处取得的成绩，又对东阿分理处弱项指标逐项进行分析并给与指导。
  

• 百行进万企：周五孔村分理处李栋主任进行百行进万企客户对接、预警企业上门调查、村级账户对账。
  

5.规定动作——不达目的不罢休。

• 网点微沙：营业部长期立足厅堂，柜面，微沙积极营销保险产品，鼓励员工积极开口营销。前来预办理国债业务的客户，柜面经理王绪旺积极开口向其推介保险产品，并示意厅堂营销人员。大堂主任刘维向前引导其至贵宾理财室，详细介绍产品详情，客户当场出单前海福寿满盈趸交产品20万元，刘维主任并为其陪同前来的女儿配置了国寿鑫喜宝期交产品2.4万元。除此，营业部积极邀约客户参加微沙活动。本周营业部出单4单，其中期交9.9万，趸交20万。
• 桥口分理处今天上午组织召开微沙。产品以保险、债市宝、银利多等产品为主。到场客户7名，现场保险出单1户，金额1.5万元，意向客户2名，下午继续追踪。

• 周明星颁奖：陈行长、董经理到支行营业部为上周掌银、外呼分期周明星颁发奖品，鼓励大家再接再厉继续努力创造更佳业绩！！！
  

• 网点夕会：周二陈嘉宁行长参加孔村分理处夕会，就零售、对公、业务运营与服务三个板块进行强调，就信用卡、聚合码债市宝等弱势指标提出了相关建议，重点强调了服务视频检查相关问题。
  

• 个贷业务：
  

经过近周三一天的反复处理，支行营业部终于为客户成功签约房抵e贷额度39万元。后续继续为客户解决放款问题。

个贷中心熊泽银经理根据上级行监管要求扎实推进清理内部员工网捷贷工作，同时严格及时督导网点农户建档、农担贷资料提交等各项工作。

贷后管理：周一上午，营业部王广超主任执行法人贷后管理4户，了解疫情期间客户生产经营状况，并向客户推荐我行线上贴现、抵押e贷、房抵e贷等产品。

上传下达督导有力

1.个金条线——迅速传达个人存款会议精神

周二早，陈嘉宁行长迅速传达市行个金部视频晨会精神，传达耿行长要求“个人存款日均增长要常抓不懈，要关注每一天、每一笔资金”，市行本周将下达月末冲刺目标，支行也会相应下达冲刺计划，要求各位主任落实市行工作要求，加大个人存款日常营销力度，增加客户维护频次；统筹安排，利用好产品，做好理财资金与存款对接，确保支行存款市场份额提升！

2.网金条线——善于总结，及时分享

• 陈嘉宁行长分享市中济微路支行掌银营销心得！5月13日累计叫号55人，办理注册掌银15户并全部达到月活，营销案例分享：

🌈客户情况：很多客户走进大堂办理业务时并不是办理掌银，更多的是解锁密码、查明细、赎回理财存款、开通短信通知等琐碎没有“价值”的业务。

🌈营销策略：这时候就需要大堂人员开口营销“老师，办理个手机银行可以随时随地查明细，以后就不需要到网点来了”；“老师，办理手机银行可以随时买卖理财、基金，还能线上申请贷款、随借随还”一句话激发客户办理的欲望。关于掌银外呼，应该摒弃之前简单的介绍掌银功能和活动的方式，实践证明这种方法效果并不好，大部分客户挂了电话之后不会点开掌银。我们应该更多的把外呼重点放到建立与客户的关系上。在掌银外呼之前我们可以先在DCRM管户系统中查询客户都绑定了我行什么产品，了解客户的需求，在电话交流的过程中把客户引导到网点来或是加客户的微信，再通过给客户发送宣传资料、掌银活动截图等形式来进一步营销。

🌈营销总结：网点客户群体的管理是网点营销的基础，管户系统的建立至关重要。

• 郑淑莉经理整理总结聚合码命名规则
  

一、个人聚合码

1.聚合码户名称命名规则

由于微信对支付商户加强管理，请各网点在申请聚合码时请遵循以下规则：

1.有营业执照的必须与商家营业执照上的名称一致；

2.无字号的营业执照名称应填“个体户XXX”(XXX为营业执照上法人姓名）

3.商家为无营业执照的，商户名应填“商户_XXX”(XXX为商户身份证的姓名）

2.影像审核

所有影像必须是原件，禁止使用复印件，禁止手机翻拍。

上传的营业执照、法人身份证、门面照片、经营场地照片必须为现场实拍，其中门面照片中有营销的客户经理入镜。

有个体工商户营业执照的的收款人必须是法人，需审核营业执照合法性、法人身份证合法性（有效期）

二、对公聚合码

非个体工商户的营业执照的申请聚合码，必须入对公账户，户名必须与营业执照相符，影像影像协议盖公章、法人章，其他要求同个人聚合码一致。

3.综合管理——协调联动、充分发动。

综合管理部赵冬雪经理新官上任三把火，齐鲁工会、学习强国、政务监督面对面投票组织、网点清理、孝直网点加固、网点营业执照变更等，协调联动、充分发动，适时发布工作提示，坚持把综合管理工作做细一点、再做细一点，为支行业务运营发展提供坚实保障。

4.运营条线——细节见真章。

运财部张慧娟经理：@所有人 每天下发的未对账明细，有的网点连打开都没有打开，邮箱没有回执，可见个别网点根本没有把对账工作作为每日必做事项，对账是控制账户风险的重要环节，三月份全面对账1700多户，请各网点高度重视，一级、二级、普通网银对账未按时限完成对账任务的，何时完成，运财部再受理该网点的开户业务！请周知！

网点清理闪高光

5月12日，平阴支行党委副书记、纪委书记孙慧清带领运营、科技、办公室相关人员至各网点，对上周网点的自清理情况进行检查，逐房间查看闲置物品、确定清理步骤、线路和方案。5月13日，按照既定方案，支行对东阿分理处、孔村分理处闲置物品进行统一清理回收，同步安排清洁公司入场清扫。网点清理工作有序进行，支行将按照分行《关于开展营业办公环境集中治理的通知》要求，按时保质完成任务。

孙慧清行长为支行网点清理作诗一首：

三十余年尘与土

遥记当年奋斗路

网点清理在胶都

五城联创记心头

网点清理工作正细致进行中，

感谢刘延顺经理视频制作，记录艰辛工作，闪光时刻！

🎉青年员工建功正当时🎉