<p><b style="color: rgb(22, 126, 251); font-size: 20px;">一、护照修改信息存在的风险</b></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">1.护照无法通过联网核查核对证件信息真伪</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">2.无法通过人脸识别进行客户身份进一步核实</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">3.遇到新旧护照照片与客户本人差异明显时，仅仅通过肉眼识别客户是否本人存在一定难度</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">4.因部分证件信息为英文，经办人需要具备获取护照基本信息的能力，否则易出现信息录入错误的情况</span></p><p><br></p><p><br></p> <p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">二、应对此类风险应采取的相应措施</b></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">1.对特殊证件开户或修改信息的，网点应至少双人审核，核对客户本人身份存在疑问的，应要求客户提供其他辅助证件，进一步核实；如遇客户提供的辅助证件支持网络查询或扫码识别，可将所验证的信息进行标注与记录</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">2.与客户核对已开立账户信息，包括住址、电话（必要时进行验证）、工作单位等信息</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">3.通过4207核对客户名下账户并进行账户使用情况的核对，确认已开立账户确为客户本人使用</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">4.账户存续期内，持续对客户身份进行识别</span></p> <p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">三、其他事项说明</b></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">1.英文名为姓在后，名在前，姓名录入需要注意顺序</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">2.客户签名可与护照签名进行比对，对签名特别工整的，可要求客户按照护照上的签名习惯再次进行签名后核对笔迹</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">3.对核对客户身份确有困难的，可要求客户提供单位信息，通过客户工作单位进行身份核实</span></p><p><span style="color: rgb(255, 138, 0);">4.根据账户实名制的要求，网点办理客户信息维护要做到真实、准确，避免因信息不完整或信息有误而引起的相关风险</span></p>