防范电信诈骗•奎屯国民村镇银行在行动

美友85248482

新冠肺炎疫情爆发以来，全国人民万众一心、群防群治阻击疫情，而一些不法分子却在此特殊时期实施电信网络诈骗犯罪，利用人们对防护用品的迫切需求，甚至是广大网民的爱心，大发不义之财。为了贯彻执行人民银行关于防范电信诈骗的文件精神，切实做好防范电信诈骗工作。 　　疫情期间，电信网络诈骗案件不仅案件数量多而且人数也多。案件高发多发有多方面原因： 一是电信网络诈骗属于不需要接触就能实施的犯罪，一些不法分子利用网络诈骗不见面的特点，更容易博取被害人的信任。同时，这种非接触使犯罪分子的道德感、约束感下降，侥幸心理增强。 二是随着新冠肺炎疫情的出现和暴发，各地普遍出现较大的物资缺口，比如我们发布的涉疫诈骗典型案件中，涉及口罩的诈骗案件居多，因为防控期间每个人都需要口罩。不法分子利用人们急需防护用品等心理实施诈骗。 三是疫情使人民群众宅在家中，对网络的依赖加大，网络购物、网络求职、网络贷款和居家上课成为一部分群众新的生活方式。不法分子利用人们疫情期间出行不便，购物、求职心切或信任老师等心理，诈骗成功率大大提高。 辖区公安机关侦办的案例（一）基本情况 奎屯市居民李某某在一网络贷款APP链接上贷款8000元，实际到账5548元。后在客服的指引下李某某陆续申请80余款APP软件，共计贷款金额50余万元，扣除10%-30%砍头息后，实际到账36万余元，受害人在陆续还款44万余元后，无法承受高额利息，还贷期间对方以传发淫秽不雅图片、讣告、电话催收等方式恐吓、威胁受害人还款，导致受害人精神压力巨大，影响正常工作和生活。后发现被骗，遂报警。（二）作案手法 “李某某被网络诈骗案”主要脉络为：网络灰色产业链即诈骗贷款诈骗平台的设计者，将制作的贷款APP转卖至APP平台推广方，推广方利用网络大数据对用户精准推送虚假网贷信息进行宣传，设置陷阱、引诱被害人使用多个APP借款。支付方公司去掉砍头息后放款并以“以贷还贷”的形式垒高被害人的债款，每单诈骗从中抽取10%-15%的手续费。被害人逾期未还时，网络催收方对被害人采用电话骚扰其本人及被害人亲友、发送PS黄色照片、讣告的方式滋扰被害人索取“债务”，给被害人带来巨大的精神压力，致使被害人无法正常工作和生活，以便达到还钱的目的。 （三）处理结果 奎屯市公安局接到李某某被诈骗案的报警后，根据警情分析，该案含套路贷诈骗性质，立即抽调专业民警成立专案组，专门针对该案件所有网络数据进行分析追踪。在自治区公安厅的统筹协调下，由伊犁州公安局抽调伊宁市、奎屯市等多地精干警力深入侦查，奔赴内地多个省市，多地协同作战，快侦快破结合长线经营，成功打掉以陶某为首的套路贷网络犯罪团伙，抓获团伙人员108人，刑事拘留63人，冻结资金3400余万元。 　　奎屯国民村镇银行对于遏制电信诈骗多发态势，落实好人行文件精神，履行好金融机构宣传教育责任，加强防范好电信诈骗风险，我行加强三类群体的教育，下好教育先手棋。一是对我行辖区中老年、团场职工群众、家庭妇女开展集中型宣传。通过进社区、进市场、进企业等传统外出方式进行宣传，另外就是通过微信公众号、美篇等多种多样的线上宣传，最后团场网点联合当地派出所共同举办宣传教育活动，扩大宣传面，取得良好成效。二是针对企业财务人员，结合“放管服”工作，逐一摸排辖区企业客户，并且开展与企业财务人员一对一、面对面交流，做好资金流入流出的相关审核，避免流程问题造成资金被骗损失。三是加强我行员工风险防范意识。在柜台、ATM醒目位置张贴防骗温馨提示标识，牢筑经理“首问”、专人“巡查”、柜面工作人员“核对”三道防线，提高诈骗汇款发现率、拦截率，从源头上防范堵截电信诈骗。