涉众型经济犯罪案件调查分析

李春福

涉众型经济犯罪不仅给众多被害人带来巨额财产损失，而且严重扰乱市场经济秩序，极易影响社会稳定。近期随着经济下行压力的不断加大，X市涉众型经济犯罪多发。本文对X年1月至X年9月X市检察院办理的涉众型经济犯罪进行分析，以期对妥善办理该类案件有所裨益。一、涉众型经济犯罪案件的特点 X年1月至X年9月，X市检察院审查起诉集资诈骗、非法吸收公众存款、组织、领导传销活动犯罪32件92人。从案件类型上看，组织、领导传销活动案的案件量和涉案人数较多；从涉案金额看，非法吸收公众存款案涉案金额较多；从发案规律看，传销案件渐趋减少，集资诈骗、非法吸收公众存款的案件数量在X年至X年间不断增加，集中发案趋势明显。具体言之，涉众型经济犯罪案件主要呈现以下特点： （一）被害人人数众多且诉求多元。统计数据显示，X年至X年9月，X市检察院办理的集资诈骗、非法吸收公众存款案被害人共计800余人。其中，邹某某等三人非法吸收公众存款案，涉案被害人300余人，岑某等四人非法吸收公众存款案，涉案被害人共计70余人，且分布在全国多个省份。被害人群体与犯罪领域、犯罪类型直接相关，其中不乏中老年人，被害人群串联聚集效应较大。同时，被害人的诉求从以往只要求追究犯罪人员的刑事责任的单一诉求，向要求追究刑事责任并挽回经济损失等多元化诉求转化。 （二）涉案数额大、损失挽回难。统计数据显示，X年至X年9月，X市院办理的涉众型经济犯罪案件的涉案数额多则数亿少则上百万，且犯罪行为持续时间较长。如岑某非法吸收公众存款案中，岑某以企业经营需要为由在2010年至2012年间，以月息1.5分至4分利息，向社会公众吸收资金4.8698亿元，截止案发，尚有1亿余元的款项无法归还。同时，涉众型经济犯罪多因犯罪嫌疑人无力归还钱款而案发，被害人很难追回损失。尤其需要注意的是，以老年人、离退休人员、无业人员等群体为作案对象的案件，被害人的经济损失与全案涉案数额相比往往不大，但对被害人及其家人带来的不利后果却难以估量。 （三）案发领域相对集中。近年来，涉众型经济犯罪案件主要集中在投资领域，犯罪人员以投资为名，许以高额回报为诱饵实施犯罪活动。值得关注的是，当前投资领域的涉众型经济犯罪的投资平台由以往向当地企业提供资金向网络投资转化。X年，X市检察院办理两件利用“P2P网络借贷平台”非法吸收公众存款案。在岑某等人非法吸收公众存款案中，岑某虚假出资注册成立宁波昊展投资管理有限公司，并与他人在互联网上搭建“慈鑫贷”P2P网贷平台，发布各类借款标书（大部分借款标书系虚假标书），以承诺18%的高额年化收益率及额外充值奖励等方式，向全国70余人非法吸收公众存款714万余元。 （四）犯罪地域广、共同犯罪人员多。这一点在组织、领导传销活动案件中表现更为明显。X市检察院近年来办理的19件传销案件均为共同犯罪案件，犯罪人员流动性比较强，涉案的68人均为外来人员。如王某某等组织、领导传销活动案中，王某某等人先后在江苏省南京市、宁波市杭州湾新区、X市城区开展传销活动，涉案犯罪人员10余人，发展传销人员600余人，累计传销金额4000余万元。又如周某某等人组织、领导传销活动案中，周某某等人将传销组织从江苏宜兴转移至X市，该传销组织在X市共计有5个团队，参与传销活动的人员累计120人以上，涉案金额300余万元。在传销案件中，为便于对人数众多的传销人员管理，犯罪人员分工严密，一般采取“五级三阶制”（五个级别、三个晋升阶段）的模式进行管理。 （五）案件办理难度大。一是案件退补率高。由于涉众型经济犯罪往往被害人众多、涉案金额特别巨大、社会关注度高，有的侦查机关为尽快办结案件，在证据收集不够到位的情况下，便将案件报捕起诉，导致案件质量不高。X年至X年9月，X市检察院审结的31件涉众型经济犯罪案件中，一次退回公安机关补充侦查的有20件，作二次退补处理的有10件，退补率远高于其他案件，导致办案周期长。二是案件定性争议较大。由于有的案件证据收集不到位，涉众型经济犯罪案件定性尤其是集资诈骗与非法吸收公众存款分歧较大，侦查机关与检察机关、基层检察院与上级检察院定性均有不一致，根据案件管辖规定报送到上级检察院审查起诉的案件因定性问题退回基层检察院的占有一定比例。三是案结事难了。很多案件审结后，虽然犯罪分子被追究刑事责任，但由于大部分赃款已被挥霍或者转移，被害人损失难以追回，导致各类矛盾集中于司法机关和政府部门，群体访等缠诉缠访事件持续发生，影响社会和谐稳定。 公安部有关负责人强调，当前，受国际国内各种因素影响，我国经济犯罪形势呈现许多新的特点，发案总量持续高位运行，尤其是社会领域犯罪与金融领域犯罪交织、网上犯罪与线下犯罪叠加，防范打击犯罪面临新的挑战。证券、期货等资本市场领域犯罪较为活跃，内幕交易、“老鼠仓”、操纵市场等犯罪的隐蔽性、专业性、传导性进一步增强。 此外，利用各类交易平台从事非法证券、期货活动成为“新兴”犯罪样态。虚开增值税专用发票、骗取出口退税犯罪增幅明显，严重扰乱国家税收秩序。以假币、假银行卡、骗取贷款、金融诈骗、洗钱等为主要形式的金融犯罪高位运行，新类型新手法犯罪多发，损害广大群众利益，破坏金融市场秩序。 据介绍，去年以来，全国公安机关依法打击、稳妥处置各类经济犯罪活动，并会同相关行政监管和司法机关，先后查处了“善心汇”“钱宝”“善林金融”“云联惠”等一大批全国性重特大案件。相继组织开展了“猎狐行动”和打击非法集资、网络传销、地下钱庄犯罪等系列专项行动，共破获各类经济犯罪案件9万余起，挽回直接经济损失上千亿元。 公安部有关负责人表示，下一步，全国公安机关将全力服务防范化解重大风险攻坚战总体部署，进一步做好打击和防范经济犯罪工作，更好地满足人民日益增长的美好生活需要，坚决维护市场经济秩序和国家经济金融安全。同时，也希望广大群众进一步提高法律意识和防范意识，发现有关涉嫌经济犯罪线索的，及时向公安机关举报。