兴业银行武昌支行反洗钱宣传

玲珑玉致

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则、破坏市场经济有序竞争、威胁金融机构安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败、偷税漏税等犯罪相联系，对国家稳定、社会安定、经济安全构成严重威胁！ 反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪有重大意义！ 自2017年1月1日起，被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者，以及假冒他人身份或虚构代理关系开户的个人，将会暂停其名下所有账户5年内的非柜面业务，且3年内不再为其新开立账户。出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。 “洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法” ，不断扩大犯罪势力。另外，洗钱还有其它多种途径，如购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。 公民应履行的反洗钱义务主动配合金融机构进行身份识别开办业务时，请您带好身份证件有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。 如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。 非法集资也是反洗钱工作重点防范对象，非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引起社会不稳定和大量社会治安问题。一定要远离非法集资。 反洗钱工作是金融工作的重点，也是维护金融环境的重要保障。我们将持续做好各项工作，承担宣传推广责任，为提高公众反洗钱意识不断努力。 疫情期间积极参加总分行组织的反洗钱培训。组织员工参加厦门市银路咨询管理有限公司举办的“新形势下如何加强洗钱风险管理”在线直播培训，对反洗钱工作中出现的新风险、新型洗钱等进行全员学习。严格落实客户身份识别制度是每个银行人员的义务，更是阻止洗钱的根本途径。 作为普通民众，我们能为反洗钱做点什么呢？一、选择安全可靠的金融机构二、主动配合金融机构进行身份识别三、不要出租出借自己的身份证件四、不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾五、不要用自己的账户替他人提现六、远离网络洗钱七、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义