工行封丘支行反洗钱宣传

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盗用

如何保护自己， 远离洗钱活动？

一、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别
★ 开办业务时，请您带好有效身份证件
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：
● 出示有效身份证件或者其他身份证明文件；
● 如实填写您的身份信息；
● 配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性， 或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
● 回答金融机构工作人员的合理提问。
如果您不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

★ 他人替您办理业务，代理人应出示他（她）和您的有效身份证件
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。
特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。
★ 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息
金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，超过合理期限仍未更新的， 金融机构可中止办理相关业务。

二、不要出租或出借自己的身份证件以及账户、银行卡和U盾
出租或出借自己的身份证件以及账户、银行卡和U 盾，可能会产生以下后果：

● 他人盗用您的名义从事非法活动；
● 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
● 您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
● 您的诚信状况受到合理怀疑;
● 您的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。

三、 提高风险意识，防范电信网络诈骗
● 坚持账户实名制，不向他人出售账户或者协助 他人开户；
● 保护个人信息安全，不轻易向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息等；
● 不参与买卖银行账户、银行卡、POS机具等；
● 做好个人账户分类管理，建议将Ⅱ类户、Ⅲ类户用于网络支付和移动支付业务；
● 不信、不盲从未经证实的转账信息；
● 如果不慎遭遇电信网络诈骗，要保留微信、QQ、短信等往来信息,以及ATM转账、网银转账、手机银行转账、支付宝支付、微信支付等转账凭证或者信息，便于警方锁定犯罪嫌疑人。

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