<h3> 根据区分行对疫情期间居家办公学习反洗钱新规的相关要求，哈密分行财务会计部对此项工作进行组织安排学习，采用线下自学线上讨论的学习方式。</h3> <h3>本次学习内容主要包括以下方面：</h3><h3>一：学习反洗钱法</h3><h3>二：金融机构反洗钱规定</h3><h3>三：客户身份识别、大额交易、可疑交易报告等相关内容及控制措施</h3> <h3> <span style="white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的-项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。</span></h3><h3><span style="white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 反洗钱法就是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的法。</span></h3> <h3> 反洗钱工作是我们作为银行职员重要的责任和义务，是必不可少的重要工作，作为一名金融人员，对反洗钱有着义不容辞的责任，我们更应该提高警惕。在办理业务时，认真审核客户身份，不得开立匿名和假名账户。认真客户资金账户不明频繁出现大额交易、可疑交易。</h3><h3> 通过这次学习，切实体会到反洗钱工作的重要性，我们要坚守自己的职业道德，提高职业敏感度，杜绝反洗钱案件的发生，从日常工作中发现并坚决落实反洗钱工作。</h3>